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        博時恒旭開售啦!又一只“固收+”產(chǎn)品擠進了年末收官戰(zhàn)。

        在今年風潮下，各大公募基金公司接連推出“固收+”策略的產(chǎn)品，WIND數(shù)據(jù)顯示，截至11月27日，今年以來成立的偏債混合基金、二級債基達到164只，合計募集規(guī)模達到2768.98億元，平均單只基金募集規(guī)模為16.88億元。而2019年全年，同類“固收+”產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量為70只，募集總規(guī)模為690億元。

        那么問題來了，從今年年初的“固收+”的宣傳口號紅遍整個朋友圈，而近期“固收++”、“固收+”PLUS等也大行其道，市場上的“固收+”產(chǎn)品那么多，到底如何選擇呢?

        第一，當然是選固收大廠。固收+、固收+，以債券等固定收益類資產(chǎn)為底的固收當然是最重要的，成熟的基金公司相對具備完善的投研體系，能為“固收+”產(chǎn)品提供強力的支撐，投資者們可以通過公司基金公司規(guī)模、產(chǎn)品歷史業(yè)績、歷史獲獎記錄等來評估。

        博時基金作為“老五家”基金公司之一，在固收投資領域一直具有顯著的優(yōu)勢。業(yè)績方面，近5年固收基金加權(quán)平均凈值增長率26.35%，在固定收益類大型公司中排名2/13(數(shù)據(jù)來源：海通證券，截至2020年三季末)規(guī)模上，博時基金債券投資方向資產(chǎn)凈值超2469億元，規(guī)模在行業(yè)排名2/131(數(shù)據(jù)來源：銀河證券，截至2020年三季末)

        值得一提的是，過去11年，博時固定收益總部屢獲“基金業(yè)奧斯卡”金牛獎，其中產(chǎn)品單項金牛獎10座，固收金牛基金公司2座(金牛獎頒獎機構(gòu)為《中國證券報》，2008年-2019年)

        第二，基金經(jīng)理也很重要。如果是基金經(jīng)理單獨管理，這就要求他具備固收類和權(quán)益類資產(chǎn)雙重配置能力，在選擇時不僅要看基金經(jīng)理的管理經(jīng)驗和業(yè)績，還要了解他們的風險偏好及能力圈，如果外加擁有豐富的大類資產(chǎn)配置經(jīng)驗就更好了。另外在考量時候也應了解該基金經(jīng)理所管“固收+”類產(chǎn)品的最大回撤率、產(chǎn)品波動率等方面表現(xiàn)。

        博時固定收益總部研究組負責人王申，擁有10.8年證券從業(yè)經(jīng)驗，5.4年公募基金管理經(jīng)驗，具有多年宏觀分析經(jīng)驗，擅長通過大類資產(chǎn)配置挖掘絕對收益機會，以優(yōu)質(zhì)債券為主，輔以權(quán)益靈活增強，持倉分散，嚴控回撤。

        王申在管時間最長的“固收+”——博時宏觀回報獲三料五星基金：銀河/海通/晨星評級?????。博時宏觀回報過去1年累計回報12.44%;過去2年累計回報26.12%，同類排名前15%(27/201);過去3年累計回報33.45%，同類排名8/174。(數(shù)據(jù)來源：銀河證券，2020.10.30，排名分類標準為銀河證券3.2.3 普通債券型基金(二級)(A類)，評級數(shù)據(jù)截至2020年二季度末，具體為三年期維度評級，博時宏觀回報為雙基金經(jīng)理制，另一位基金經(jīng)理為王衍勝，過往業(yè)績不代表未來收益表現(xiàn))

        王申在管的1年定開“固收+”——博時樂臻，能攻擅守，自2016/9/29成立以來已經(jīng)歷了4個封閉期，正迎來新的開放期。其中，由王申所管理的第4個封閉期至今回報達+11.06%，中債綜合財富指數(shù)同期回報僅3.30%;第4個封閉期至今最大回撤僅-0.73%，同期上證綜指最大回撤-14.39%。(數(shù)據(jù)來源：銀河證券，Wind，統(tǒng)計區(qū)間為第4個封閉期至今，即2019.11.9-2020.11.25，同期基準為11.70%，過往業(yè)績不代表未來收益表現(xiàn))

        第三，了解產(chǎn)品定位必不可少。“固收+”基金可以分為“固收”和“+”兩個部分，投資者對于產(chǎn)品的選擇需要根據(jù)自己的收益目標和風險承受能力來做決定。而作為一只優(yōu)質(zhì)的“固收+”產(chǎn)品，需要能以相對較低的風險去實現(xiàn)客戶的中長期收益目標，并不是為了追求短期排名或市場機會而承擔過多風險。

        博時基金正在發(fā)行的博時恒旭一年持有期混合基金(A類：010775 C類：010776)，就是一款帶有1年持有期的“固收+”基金，由固定收益總部研究總監(jiān)王申親自掌舵，專為投資者打造一款穩(wěn)健+、收益+的“固收+”產(chǎn)品。

        對于如何選擇的問題想必大家也有了一定了解，更多硬核知識都在明晚的這場大咖碰撞中!三位大咖——浦發(fā)銀行財富業(yè)務專家杜江帶領博時基金明星基金經(jīng)理王申及中歐基金明星基金經(jīng)理王健，一起講財富密碼。

        這些你關注的所有：信用債事件沖擊迎來緩和期，如何應對?量化寬松疊加疫情影響，明年的債券市場該如何演繹?旺銷產(chǎn)品“固收+”還將持續(xù)走紅?

        投資干貨，都在這里!明晚7點半，我們不見不散。

附：基金經(jīng)理王申在管基金過往業(yè)績表現(xiàn)：
1、王申共管理9只公募基金，另有2只成立時間未滿半年的不展示過往歷史業(yè)績。
2、博時樂臻成立于2016.9.29，王申任職日期為2019.10.14，該基金2016-2019年的業(yè)績分別為：-4.19%、2.02%、6.39%、16.63%，對應的同期業(yè)績比較基準為0.13%、8.49%、-6.18%、16.74%。博時宏觀回報A成立于2010.7.27，王申任職日期為2015.5.22，該基金2015-2019年的業(yè)績分別為：-2.21%、-6.60%、0.26%、10.72%、12.03%，對應的同期業(yè)績比較基準為8.74%、2.00%、-0.34%、8.85%、4.96%。博時平衡配置成立于2006.5.31，王申任職日期為2020.2.24，該基金2015-2019年的業(yè)績分別為：2.04%、-13.45%、15.45%、-20.81%、37.17%，對應的同期業(yè)績比較基準為10.67%、-5.88%、6.72%、-8.59%、17.47%。博時天頤A成立于2012.2.29，王申任職日期為2020.2.24，該基金2015-2019年的業(yè)績分別為：4.20%、-7.58%、2.85%、8.32%、12.40%，對應的同期業(yè)績比較基準為4.37%、3.75%、3.75%、3.75%、3.75%。
3、博時富進一年定開成立于2019.12.19，王申任職日期為2019.12.19，成立以來累計回報為1.39%，同期基準為2.09%；博時富洋純債一年定開債成立于2020.1.15，王申任職日期為2020.1.15，成立以來累計回報為1.08%，同期基準為1.40%；博時富燦一年定開成立于2020.3.26，王申任職日期為2020.3.26，成立以來累計回報為-1.00%，同期基準為-0.48%。（截至2020年9月30日）
4、博時平衡配置共同管理的基金經(jīng)理為劉思甸（2016.4.20至今）；博時宏觀回報共同管理的基金經(jīng)理為王衍勝（2018.3.19至今）；博時天頤共同管理的基金經(jīng)理為王衍勝（2018.3.19至今）。
數(shù)據(jù)來源：基金定期報告，過往業(yè)績不代表未來收益。
本文中所提及的基金詳細信息可在博時基金官方網(wǎng)站基金產(chǎn)品頻道（http://www.bosera.com/fund/index.html）查詢， 博時基金相關業(yè)務資質(zhì)介紹網(wǎng)址為：http://www.bosera.com/column/index.do?classid=00020002000200010007。
一、證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
二、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
三、基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。
四、投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，了解基金的風險收益情況，及時關注本公司向您出具的適當性匹配意見，各銷售機構(gòu)關于適當性的匹配意見不必然一致，且基金合同中關于基金的風險收益特征與基金的風險等級因考慮因素不同，存在差異。請根據(jù)您的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等因素謹慎決策，不應采信違規(guī)銷售行為或宣傳材料，獨立承擔投資風險，本公司的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。
五、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證收益。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證，本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金收益存在波動風險?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
六、投資人應當通過基金管理人或具有基金銷售資格的其他機構(gòu)購買和贖回基金，《基金合同》、《招募說明書》、基金銷售機構(gòu)名單及本基金的相關公告可登陸基金管理人官方網(wǎng)站http://www.bosera.com/index.html查看。
七、特有風險：本基金對每份基金份額設置1年的最短持有期。在基金份額的最短持有期到期日之前（不含當日），投資者不能提出贖回申請，最短持有期期滿后（含最短持有期到期日當日）投資者可以申請贖回。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后，1年內(nèi)無法贖回的風險 。

《電鰻快報》