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        孫志遠 華商基金資產配置部總經理

        華商嘉逸養老目標2045五年持有混合發起式(FOF)擬任基金經理

        近日，冠軍FOF產品掌舵人——華商基金資產配置部總經理孫志遠發布了養老FOF重磅新品：華商嘉逸養老目標日期2045五年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)(基金代碼：017184)，該基金采用目標日期策略，以2045年為目標日期，將依照下滑曲線進行大類資產配置，投資于多種具有不同風險收益特征的基金等金融工具，并隨著目標日期的臨近逐步降低本基金整體的風險收益水平，以尋求基金資產的長期穩健增值，既適合有明確養老投資規劃的投資者關注，同時適合在產品生命周期不同階段介入分享投資機會的投資者關注。

        據了解，孫志遠為專業基金研究出身，從業經驗豐富，截至2023.3.31，已具有11.1年證券從業經歷(其中6.9年證券研究和證券投資基金研究分析經歷，4.2年證券投資經歷)，長期服務穩健資金，形成了穩守反擊型的投資風格。在FOF基金的投資中，他專注絕對收益和相對收益的結合，以基金經理為主要評價對象，結合“量化分析+定性調研”，挖掘每個基金經理最適合的市場環境，并與資產配置相結合，在合適的時點選合適的人。

        目前孫志遠在管的三只養老FOF產品均有不俗表現。截至2023年4月28日，在近一年同類排名中，華商嘉悅平衡養老目標三年持有混合發起式(FOF)A名列榜首(1/28)，華商嘉逸養老目標2040三年持有混合發起式(FOF)A、華商嘉悅穩健養老目標一年持有混合發起式(FOF)A也分別高居3/22、14/56。

        當前我國老齡化程度加深，華商基金作為國內率先布局增設養老目標基金Y類基金份額的基金管理人之一，長期以來一直積極探索和推動主動管理能力發展，憑借公司在權益資產上專業的投研能力，在養老FOF基金的投資中，構建了力爭前瞻中期市場趨勢的模型、對基金經理的三維評價體系、絕對收益FOF管理體系，通過多策略武器增強產品回報，附加接地氣的研究服務輸出，力爭為投資者謀取更多養老福利，讓養老產品的投資者享受到符合其真實投資需求的產品。

        數據說明：華商嘉逸養老目標2045五年持有混合發起式(FOF)的募集期為2023年4月21日至2023年7月20日。文中基金經理投資相關論述僅代表基金經理投資理念，具體產品的投資策略詳見基金法律文件。基金排名數據由中國銀河證券基金研究中心網站2023.5.1發布，數據截至2023.4.28。基金分類來自銀河證券，華商嘉悅平衡養老目標三年持有混合發起式(FOF)A的基金類型為養老目標風險FOF(權益資產30%-60%)(A類)，華商嘉逸養老目標2040三年持有混合發起式(FOF)A的基金類型為養老目標日期FOF(2040)(A類)，華商嘉悅穩健養老目標一年持有混合發起式(FOF)A的基金類型為養老目標風險FOF(權益資產0-30%)(A類)。以上3只養老目標FOF的A類份額成立未滿2年，無中長期業績排名數據;以上3只養老目標FOF的Y類份額成立不滿五年，不展示業績;華商安遠穩進一年持有混合(FOF)成立時間未滿1年，在此不放置近1年及以上區間業績排名數據。

        截至2023.3.31，孫志遠具有11.1年證券從業經歷(6.9年證券研究和證券投資基金研究分析經歷，4.2年證券投資經歷);孫志遠歷任基金：華商嘉悅平衡養老目標三年持有混合發起式(FOF)2021.05.28至今，華商嘉悅穩健養老目標一年持有混合發起式(FOF)2021.09.23至今，華商嘉逸養老目標2040三年持有混合發起式(FOF)2021.10.15至今，華商安遠穩進一年持有混合(FOF)2022.11.22至今。

        以下孫志遠管理的全部基金業績及業績比較基準收益率，數據均來源于基金定期報告，最新基金份額凈值詳見華商基金官網。

        華商嘉悅平衡養老目標三年持有混合發起式(FOF)A成立于20210528，業績比較基準為：中證800指數收益率×50%+中債綜合(全價)指數收益率×40%+中證港股通綜合指數收益率×5%+銀行活期存款利率(稅后)×5%。本基金2021-2022年度份額凈值增長率分別為5.76%、-3.61%，同期業績比較基準增長率分別為-2.19%、-11.07%。業績登載期間基金經理變更情況：孫志遠(20210528至今)。華商嘉悅平衡養老目標三年持有混合發起式(FOF)Y成立于20221116，業績比較基準信息與基金經理變更情況同上。

        華商嘉悅穩健養老目標一年持有混合發起式(FOF)A成立于20210923，業績比較基準為：中證800指數收益率×20%+中債綜合(全價)指數收益率×70%+中證港股通綜合指數收益率×5%+銀行活期存款利率(稅后)×5%。本基金2022年度份額凈值增長率為-1.49%，同期業績比較基準增長率為-4.41%。業績登載期間基金經理變更情況：孫志遠(20210923至今)。華商嘉悅穩健養老目標一年持有混合發起式(FOF)Y成立于20221111，業績比較基準信息與基金經理變更情況同上。

        華商嘉逸養老目標2040三年持有混合發起式(FOF)A成立于20211015，業績比較基準為：X *(95%*中證800指數收益率+5%*中證港股通綜合指數(人民幣)收益率)+(100%-X)*中債綜合(全價)指數收益率(注：目標日期到期前，X取值范圍為55%至20%)。本基金2022年度份額凈值增長率為-4.26%，同期業績比較基準增長率為-11.36%。業績登載期間基金經理變更情況：孫志遠(20211015至今)。華商嘉逸養老目標2040三年持有混合發起式(FOF)Y成立于20221116，業績比較基準信息與基金經理變更情況同上。

        華商安遠穩進一年持有混合(FOF)A/C成立于20221122，業績比較基準為中證800指數收益率×30%+中債綜合(全價)指數收益率×65% +金融機構人民幣活期存款基準利率(稅后)×5%。業績登載期間基金經理變更情況：孫志遠(20221122至今)。

        風險提示：華商嘉逸養老目標2045五年持有混合發起式(FOF)的首募規模上限為20億元，若基金募集過程中規模超過上限，基金管理人將采取末日比例確認的方式實現規模的有效控制。上述已增設Y類份額的養老目標基金致力于滿足投資者的養老資金的基金投資需求，但養老目標基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。以上基金非保本產品，存在投資者承擔虧損的可能性。請投資者仔細閱讀上述基金風險揭示書，確認了解產品特征。中國證監會對上述養老目標基金Y類基金份額的備案，并不表明其對上述基金的投資價值、市場前景和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于上述基金沒有風險。上述養老目標基金存在不符合法律法規或中國證監會規定的個人養老金基金要求而被移出中國證監會個人養老金基金名錄的風險。當被移除名錄后，上述基金將暫停辦理Y類基金份額的申購。上述基金在基金合同約定了基金份額最短持有期限，在最短持有期限內，投資者將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。華商嘉逸養老目標2045五年持有混合發起式(FOF)基金設置最短五年持有期，五年持有期到期日之后，基金份額持有人方可提出贖回申請，存在投資本基金后五年內無法贖回的風險。本基金若投資港股通標的股票，還需承擔匯率風險以及境外市場的風險。本基金管理人承諾以誠實信用、恪盡職守、謹慎勤勉的態度管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益，基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證，基金經理以往的業績不構成新發基金業績表現的保證。以上內容不代表投資建議，市場有風險，基金投資需謹慎。投資者購買本基金時，請認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產品資料概要等基金法律文件。

《電鰻快報》