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年末將至，銀保監(jiān)系統(tǒng)監(jiān)管力度仍然強(qiáng)勁。

        圣誕節(jié)，安徽銀保監(jiān)局一口氣掛出11張罰單，劍指徽商銀行股份有限公司、徽商銀行股份有限公司合肥分行及其相關(guān)責(zé)任人。其中，徽商銀行被處以罰款290萬(wàn)元，徽商銀行合肥分行被處以40萬(wàn)元罰款。

        除機(jī)構(gòu)層面的處罰外，9位身為高管的直接負(fù)責(zé)人同時(shí)領(lǐng)罰，被處以7萬(wàn)至30萬(wàn)不等數(shù)額的罰款及警告。據(jù)統(tǒng)計(jì)，安徽證監(jiān)局對(duì)這些直接負(fù)責(zé)人合計(jì)罰款金額達(dá)89萬(wàn)元。

        計(jì)算下來(lái)，這11張罰單共開(kāi)出419萬(wàn)元的處罰金額。值得一提的是，徽商銀行目前資產(chǎn)規(guī)模到已突破12000億元。包商銀行破產(chǎn)后，其四家分行被徽商銀行“收入囊中”，價(jià)值153億。

徽商銀行因“四宗罪”被罰290萬(wàn)元

        12月25日銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)行政處罰一欄公布了一批安徽銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)出的罰單，共計(jì)11張，均指向一家城商行——徽商銀行。

        其中8張罰單指向徽商銀行總行層面。具體來(lái)看，徽商銀行的主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)包括，同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)管理不到位;信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓;同業(yè)投資嚴(yán)重不審慎;同業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不實(shí)。

        安徽銀保監(jiān)居民根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)，對(duì)其罰款290萬(wàn)元。

        公開(kāi)資料顯示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

7位責(zé)任人合計(jì)被罰89萬(wàn)元

涉及多個(gè)部門(mén)

        另外6張罰單則開(kāi)向相關(guān)負(fù)責(zé)人，合計(jì)被罰款89萬(wàn)元。

        具體來(lái)看，黃某艷歷任徽商銀行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理、投資與理財(cái)總監(jiān)，對(duì)以下事實(shí)負(fù)責(zé)：

        1。任投資與理財(cái)總監(jiān)期間，對(duì)該行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)管理不到位的行為負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員。

        2。 任資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理期間，對(duì)該行信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓的行為負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

        基于以上負(fù)責(zé)事項(xiàng)，安徽證監(jiān)會(huì)對(duì)其警告并處罰款30萬(wàn)元。

        安徽證監(jiān)局對(duì)時(shí)任徽商銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理(主持工作)孫某來(lái)處以警告并罰款7萬(wàn)元的處罰。他對(duì)該行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)管理不到位的行為負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

        王某智時(shí)任徽商銀北京研發(fā)中心負(fù)責(zé)人，對(duì)以下事實(shí)負(fù)責(zé)：

        1。對(duì)該行同業(yè)投資嚴(yán)重不審慎負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

        3。 在該行信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

        安徽證監(jiān)會(huì)對(duì)對(duì)其警告并處以15萬(wàn)元罰款。

        樊某群時(shí)任徽商銀行上海研發(fā)中心副總經(jīng)理(主持工作)，在該行信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。安徽證監(jiān)局對(duì)其警告并處罰款10萬(wàn)元。

        李某慶時(shí)任徽商銀行股份有限公司上海研發(fā)中心總經(jīng)理，在該行信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。安徽證監(jiān)局對(duì)其警告并處罰款10萬(wàn)元。

        王某俊時(shí)任徽商銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理，對(duì)以下事實(shí)負(fù)責(zé)：

        1。在該行信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

        2。 對(duì)該行同業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不實(shí)負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

        安徽證監(jiān)局對(duì)其警告并處罰款12萬(wàn)元。

        周洲時(shí)任徽商銀行北京研發(fā)中心固定收益團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，對(duì)該行同業(yè)投資嚴(yán)重不審慎的行為負(fù)有直接責(zé)任，系直接責(zé)任人員。 安徽證監(jiān)局對(duì)其警告并處罰款5萬(wàn)元。

徽商銀行合肥分行同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰40萬(wàn)元

2位直接負(fù)責(zé)人員被警告

        11張罰單中，另外3張開(kāi)向徽商銀行在合肥的分支機(jī)構(gòu)。

        處罰信息顯示，安徽銀行合肥分行違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)被安徽證監(jiān)局處以40萬(wàn)元罰款的處罰。另外，王某時(shí)任徽商銀行合肥分行金融同業(yè)部副總經(jīng)理(主持工作)，在合肥分行違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)過(guò)程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

        王勇時(shí)任徽商銀行合肥分行安慶西路支行副行長(zhǎng)，在合肥分行違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)過(guò)程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，同樣系直接責(zé)任人員。

        安徽證監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)，對(duì)這兩位直接負(fù)責(zé)人員處以警告的處罰。

萬(wàn)億資產(chǎn)城商行

        公開(kāi)資料顯示，公開(kāi)資料顯示，徽商銀行成立于1997年4月，2013年11月在港交所上市，注冊(cè)資本為121.55億元，第一大股東為安徽省能源集團(tuán)有限公司。

        2017年末，徽商銀行邁過(guò)本外幣資產(chǎn)總額萬(wàn)億元的門(mén)檻，此后一直穩(wěn)定在萬(wàn)億之上。

        12月4日，徽商銀行(03698.HK)發(fā)布的2020年三季度報(bào)告顯示，截至2020年9月末，徽商銀行的資產(chǎn)總額為12743.88億元，負(fù)債總額為11796.45億元，所有者權(quán)益總額為947.43億元。今年1-9月，徽商銀行前三季度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)79.37億元。

        根據(jù)徽商銀行2020年半年報(bào)，今年上半年，徽商銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入163.99億元;歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)52.50億。也就是說(shuō)徽商銀行第三季度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)26.87億元。

        資本充足率方面，截至今年9月末，徽商銀行的資本充足率為12.37%，核心一級(jí)資本充足率為8.38%，一級(jí)資本充足率為10.18%。

        英國(guó)《銀行家》雜志發(fā)布的“2020年全球銀行1000強(qiáng)榜單”中，徽商銀行位列126位，較上年提升16位，在城商行中位列第5位。

        11月27日，徽商銀行發(fā)布公告稱(chēng)，已與包商銀行、包商銀行接管組及存保基金于2020年11月23日簽訂收購(gòu)承接協(xié)議，向包商銀行收購(gòu)承接目標(biāo)業(yè)務(wù)、目標(biāo)資產(chǎn)、目標(biāo)負(fù)債及目標(biāo)人員，收購(gòu)價(jià)格約為177.35億元，無(wú)需就本次收購(gòu)承接向包商銀行支付現(xiàn)金。

        據(jù)悉，包商銀行因嚴(yán)重資不抵債，于2019年5月被央行和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合接管。2020年4月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布通知稱(chēng)，包商銀行總行及內(nèi)蒙古自治區(qū)內(nèi)的相關(guān)業(yè)務(wù)由蒙商銀行接手，其他地區(qū)業(yè)務(wù)由徽商銀行接手。

        公告顯示，徽商銀行將承接包商銀行截至交易日的相關(guān)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)、負(fù)債及人員。徽商銀行承接項(xiàng)下的資產(chǎn)、負(fù)債均為983.83億元。

        (文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào))

《電鰻快報(bào)》