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        銀行高管的任職要求愈發(fā)嚴(yán)格。今年以來，據(jù)不完全統(tǒng)計，共有超60名銀行擬任高管任職資格被否，像“考試掛科”“有不良從業(yè)記錄”“身兼多職”“不具備相關(guān)經(jīng)驗(yàn)和能力”都是常見的被否原因。

        中國證券報記者注意到，擬任高管被否主要集中在農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用社等中小銀行。業(yè)內(nèi)人士表示，這在一定程度反映出中小銀行內(nèi)部治理存在不足。中小銀行高管的選用，需要多維度考核，不能唯“資源”論，高管的理論水平和實(shí)際業(yè)務(wù)能力都很關(guān)鍵。

        8月被否數(shù)量迎來小高峰

        今年以來，超60名銀行擬任高管任職資格被否，被銀保監(jiān)會系統(tǒng)出具“紅牌”。其中，8月被否數(shù)量迎來小高峰，高達(dá)15名。

        從被否原因來看，考試掛科是銀行擬任高管任職資格被否的主要原因。其中，部分?jǐn)M任高管補(bǔ)考后仍不合格。例如，劉宏、仲濤、楊儉三人因未通過甘肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格考試和補(bǔ)考，銀保監(jiān)會酒泉監(jiān)管分局決定不予核準(zhǔn)他們金塔縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事任職資格。

        衡水銀保監(jiān)分局對河北安平農(nóng)村商業(yè)銀行的批復(fù)亦顯示，李世席于7月17日參加了高管人員任職資格考試，考試成績不合格;于7月20日參加了補(bǔ)考，考試成績?nèi)圆缓细瘢O(jiān)管部門不同意核準(zhǔn)其河北安平農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)部經(jīng)理任職資格。

        有銀行業(yè)內(nèi)人士表示，這個考試總體而言難度不算太大，但的確需要提前準(zhǔn)備，“高管任職資格這種考試，是努力就能通過的，只要愿意花時間。”

        若把時間線拉長來看，除考試不及格外，若擬任高管擁有不良記錄、或者不具備相關(guān)經(jīng)驗(yàn)和能力、或?qū)W歷不夠，那么他們的任職資格也會被監(jiān)管部門否決。如銀保監(jiān)會武威監(jiān)管分局關(guān)于蘇炳軍天祝農(nóng)村商業(yè)銀行董事任職資格的批復(fù)中提到，其不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項實(shí)施辦法》第一百零二條第二款規(guī)定條件，即“具有良好的守法合規(guī)記錄”。

        任職資格審核持續(xù)從嚴(yán)

        實(shí)際上，監(jiān)管領(lǐng)域?qū)τ诮鹑谛袠I(yè)擬任高管，在品行、聲譽(yù)、知識、經(jīng)驗(yàn)、能力、財務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面都有嚴(yán)格規(guī)范要求。

        根據(jù)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員的任職資格基本條件包括：具有完全民事行為能力;具有良好的守法合規(guī)記錄;具有良好的品行、聲譽(yù);具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗(yàn)及能力;具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄;個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健;具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性;履行對金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

        與此同時，《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》還明確規(guī)定不同類型高管從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作的年限要求。例如，擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的高管，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)。國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行一級分行行長等，還有更高的從業(yè)經(jīng)歷年限要求。

        中小銀行內(nèi)部治理亟待完善

        統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2020年以來，銀行擬任高管任職資格被否主要集中在農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)信社等中小銀行，同時國有大行和股份行基層分支機(jī)構(gòu)也有涉及，但占比較少。

        光大金融市場部分析師周茂華對中國證券報記者表示：“部分中小銀行擬任高管未通過考核，相當(dāng)于高管未達(dá)到監(jiān)管部門認(rèn)定的職務(wù)任職的基本素質(zhì)門檻要求，而高管對于企業(yè)經(jīng)營決策、內(nèi)部治理都起著至關(guān)重要作用，這在一定程度反映出上述銀行內(nèi)部治理存在不足。”

        周茂華建議，中小銀行高管選用，還是要多維度的考核，不能唯“資源”論，高管的理論水平和實(shí)際業(yè)務(wù)能力都很關(guān)鍵，“中小銀行內(nèi)部治理需要管住人和錢，完善管理制度，形成有效的內(nèi)部治理，建立合規(guī)、專業(yè)的隊伍，這些與管理層人才隊伍素質(zhì)有直接關(guān)系”。

《電鰻快報》