2023-12-06 09:56 | 來源:財聯社 | 作者:彭科峰 | [基金] 字號變大| 字號變小
??什么情況?私募公司打算從銀行托管賬戶撥錢遭拒
財聯社12月5日訊(記者 彭科峰)近期引發市場渲染大波的華軟新動力(3.050,0.01,0.33%)事件，導致私募基金遭遇一定程度的信任危機。不過事實證明，作為托管機構的銀行，依然可以在保護投資者財產方面發揮一定作用。
日前，中國裁判文書網上傳了這樣一個案例——在公司合伙期限屆滿、遭遇大量投資者投訴之際，私募公司依然試圖從托管銀行劃撥大量費用，但遭到銀行拒絕。近期一審結果公布，法院支持了銀行的訴求，并強調相關基金賬戶應由專業的基金托管人進行托管，不得由企業自行管理。
什么情況?私募公司打算從銀行托管賬戶撥錢遭拒
據文書披露，此案涉及北京中金秉合創業投資中心(有限合伙)(以下簡稱中金秉合中心)、中金創新(北京)國際投資管理顧問有限公司(以下簡稱中金創新公司)和廣發銀行股份有限公司北京分行(以下簡稱廣發北京分行)之間的糾紛。
文書顯示，2012年7月，中金創新公司與其他投資人簽訂《北京中金秉合創業投資中心(有限合伙)合伙協議》，就中金秉合中心的經營管理等事宜作了明確約定。之后，中金秉合中心作為甲方、廣發北京分行作為乙方、中金創新公司作為丙方簽訂了《托管協議》，約定由廣發北京分行對中金秉合中心的資金進行托管，并約定可以由廣發銀行具體履行托管職責。
2019年8月9日，中金秉合中心、中金創新公司向廣發北京分行、廣發銀行發送了中金秉合中心基金管理費的劃款指令，要求銀行向中金創新公司劃付基金管理費1178328.77元，但銀行方面拒絕執行該劃款指令。2020年4月16日、9月16日，中金秉合中心、中金創新公司分兩次向廣發北京分行、廣發銀行發送中金秉合中心房屋租賃費用的劃款指令，也遭到拒絕。此后，中金秉合中心、中金創新公司向法院起訴，認為銀行方面違約，要求解除對托管賬戶的監管并交由兩公司自行管理。
銀行為何拒絕私募公司的指令?在法院審理環節，廣發銀行北京分行指出，分行不存在違約行為，且案涉托管協議正常履行至今。訴爭基金賬戶依法必須托管。
廣發銀行北京分行指出，自2015年起，投資人(即合伙人)因認為存在投資風險，紛紛要求退出中金秉合中心，結算本息。2019年8月，投資人再次要求結算。因無法支付，2019年10月，包括蔡婉娟、王吉平等在內的十六人向銀保監進行投訴。2019年11月，包括蔡婉娟在內的十二人向銀保監會消保局投訴。因此，在無法結算基金償付投資人本息的情況下，從最終歸屬于投資人的合伙企業財產中進一步支出管理費等費用將激化與投資人的矛盾。
法院認定起訴時托管協議已終止 私募公司無權自行管理基金
在審理環節，北京市大興區人民法院一審指出，經查，中金秉合中心的營業執照登記的合伙期限開始時間為2012年5月17日。故至2019年5月16日中金秉合中心的合伙期限屆滿。中金秉合中心未提交相應證據證明其已就延長合伙期限作出有效決議，根據涉案托管協議約定，中金秉合中心存續期滿時，托管協議自然終止。至本案起訴時，托管協議已經終止，中金秉合中心、中金創新公司要求解除涉案托管協議的訴訟請求，法院不予支持。
法院還指出，中金秉合中心為在中國證券投資基金業協會備案的私募投資基金，其基金賬戶應由專業的基金托管人進行托管，不得由企業自行管理，因此即便兩公司與廣發北京分行的托管協議已經終止，為保障托管賬戶的資金安全和各投資人的合法權益，涉案托管賬戶亦不能由中金秉合中心自行管理。在確定新的托管人之前，廣發北京分行應當妥善保管基金財產和基金托管業務資料，及時辦理基金財產和基金托管協議移交手續，并對資金財產進行審計，將審計報告予以公告，并報國務院證券監督管理機構備案。
12月5日，財聯社記者查詢發現，今年上半年，中國證券投資基金業協會公布一則紀律處分公告，即涉及中金創新資產管理有限公司旗下兩家公司(即中金創新(北京)資產管理有限公司和中金創新(北京)國際投資管理顧問有限公司)及相關高管人員劉珂、劉斌涉嫌違法違規。 今年8月，中國證券投資基金業協會公又布紀律處分決定書，中金創新(北京)資產管理有限公司存在5項違規行為，決定取消中金創新資產會員資格、暫停受理其私募基金產品備案。
據業內人士介紹，基金賬戶托管，是以合同形式規定了委托人、管理人與托管人的責任和權利、義務關系，旨在明確各方在基金財產保管、投資運作、業務監督、信息披露等事宜中的權利義務及職責，確保基金財產的安全、保護基金份額持有人的合法權益，作用重大。
北京市鑫諾律師事務所合伙人石小峰向財聯社記者進一步介紹，當前私募基金的確出現了一些問題，包括募集資金賬戶的監管、多層產品的嵌套等等。近期引發渲染大波的華軟新動力事件就是如此，而將募集而來的資金不投項目轉而投向基金，層層嵌套以逃避監管的方式肯定是不合適、違規的。因此，私募基金的規范運作，需要多方努力。
《電鰻快報》
熱門
手機版
相關新聞