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        今天，信托業(yè)新年第一張罰單出爐，天津信托被罰20萬。

天津信托被罰

因未經(jīng)核準(zhǔn)提前履行高管職責(zé)

        1月6日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)天津監(jiān)管局行政處罰信息公開表(津銀保監(jiān)罰決字〔2020〕103號(hào))顯示，天津信托有限責(zé)任公司因未經(jīng)核準(zhǔn)提前履行高管職責(zé)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款20萬元。

        據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)，天津銀保監(jiān)局作出處罰決定的行政處罰依據(jù)是《信托公司管理辦法》第五十條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。

        公開信息顯示，天津信托由中國(guó)人民銀行天津市分行創(chuàng)建，于1980年10月20日成立，并于同年11月1日正式對(duì)外營(yíng)業(yè)，是國(guó)內(nèi)最早成立的信托投資機(jī)構(gòu)之一。

        天津信托自成立以來，歷經(jīng)國(guó)家信托行業(yè)五次整頓，幾經(jīng)改變控股方，一直獲準(zhǔn)單獨(dú)保留，是全國(guó)僅有幾家自始至終獲準(zhǔn)單獨(dú)保留的信托公司之一。

去年大股東剛剛易主

市場(chǎng)紛紛預(yù)測(cè)高管會(huì)變更

        去年8月，天津信托的大股東剛剛實(shí)現(xiàn)變更，許多業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為天津信托的高管團(tuán)隊(duì)也即將出現(xiàn)變化。

        2020年8月25日，天津信托微信公眾號(hào)發(fā)布公告稱，銀保監(jiān)會(huì)已批準(zhǔn)上海上實(shí)(集團(tuán))有限公司受讓天津海泰控股集團(tuán)有限公司所持有的天津信托51.58%股權(quán)和天津市泰達(dá)國(guó)際控股(集團(tuán))有限公司所持有的天津信托26%股權(quán)。

        這意味著，天津信托的大股東從天津海泰控股集團(tuán)有限公司變成了上海上實(shí)(集團(tuán))有限公司。

        天眼查數(shù)據(jù)顯示，上海上實(shí)(集團(tuán))有限公司目前持有77.58%的天津信托股份，為第一大股東。

        而據(jù)天津信托官網(wǎng)，自實(shí)控人變更至今，天津信托并未對(duì)高管變動(dòng)進(jìn)行任何公告。

        天眼查信息顯示，上海上實(shí)(集團(tuán))有限公司于1996年經(jīng)市政府批準(zhǔn)成立，為國(guó)有全資有限責(zé)任公司，其母公司上海實(shí)業(yè)(集團(tuán))有限公司是上海市政府全資擁有的、在海外建立的規(guī)模最大實(shí)力最強(qiáng)的綜合性企業(yè)集團(tuán)。

        據(jù)上海實(shí)業(yè)(集團(tuán))有限公司官網(wǎng)，該集團(tuán)業(yè)務(wù)涵蓋醫(yī)藥醫(yī)療、基建環(huán)保、房地產(chǎn)和區(qū)域開發(fā)、消費(fèi)品、金融服務(wù)和投資等領(lǐng)域，旗下?lián)碛猩蠈?shí)控股(0363.HK)、上海醫(yī)藥(601607.SH，2607.HK)、上實(shí)環(huán)境(BHK.SG/0807.HK)、上實(shí)發(fā)展(600748.SH)、上實(shí)城開(0563.HK)5家上市公司。

天津信托面臨業(yè)績(jī)下滑

去年上半年凈利潤(rùn)同比下降39%

        合規(guī)出現(xiàn)漏洞的同時(shí)，天津信托在業(yè)績(jī)方面也面臨著一定挑戰(zhàn)。

        銀行間市場(chǎng)披露2020年上半年信托公司業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)顯示(未經(jīng)審計(jì))，當(dāng)期天津信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2.19億元，同比減少15.11%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.3億元，同比下降39.25%。

        此前兩年，天津信托就面臨著營(yíng)收下滑的問題，但凈利潤(rùn)并未出現(xiàn)大幅下滑。據(jù)其2019年年報(bào)，天津信托當(dāng)年實(shí)現(xiàn)營(yíng)收8.43億元，同比下降27.64%;實(shí)現(xiàn)凈利5.78億元，同比微降1%。

        據(jù)其2018年年報(bào)，天津信托實(shí)現(xiàn)11.65億元營(yíng)業(yè)收入，同比下降10.45%;但凈利潤(rùn)超5.8億，上漲9%。

因未經(jīng)核準(zhǔn)提前履行高管職責(zé)

多家機(jī)構(gòu)曾被罰

        因未經(jīng)核準(zhǔn)提前履行高管職責(zé)而被罰的信托公司，天津信托不是第一個(gè)。

        2019年，浙商金匯信托被罰，其中一宗違法行為就是高級(jí)管理人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前履職。

        2017年5月，北方信托也曾因高管未經(jīng)任職資格批準(zhǔn)提前履職等違規(guī)事項(xiàng)而受到罰單。

        據(jù)悉，《信托公司管理辦法》(2007年3月1日起施行)第五十條規(guī)定：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)信托公司的董事、高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格審查制度。未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)任職資格審查或者審查不合格的，不得任職。

        信托公司對(duì)擬離任的董事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行離任審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。信托公司的法定代表人變更時(shí)，在新的法定代表人經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)任職資格前，原法定代表人不得離任。

去年11家信托公司被罰

累計(jì)受罰金額超1800萬

        據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2020年全年，包括安信信托、山東國(guó)際信托、中建投信托、中鐵信托在內(nèi)的11家信托公司被罰，累計(jì)受罰金額合計(jì)超過1800萬元。

        處罰原因包括推介信托計(jì)劃時(shí)存在對(duì)公司過去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)作夸大介紹;未按監(jiān)管規(guī)定及時(shí)進(jìn)行信息披露;未嚴(yán)格審核信托目的的合法合規(guī)性，為銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道;違規(guī)接受保險(xiǎn)資金投資事務(wù)管理類信托計(jì)劃;發(fā)放信托貸款違規(guī)要求地方政府提供擔(dān)保;協(xié)助銀行非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)等等。

        雖然被罰公司數(shù)量與2019年(29家被罰)相比有所減少，但整體來看，信托行業(yè)監(jiān)管依然嚴(yán)格。去年12月8日，銀保監(jiān)會(huì)黨委委員、副主席黃洪在2020年中國(guó)信托業(yè)年會(huì)上表示，探索構(gòu)建與信托業(yè)特點(diǎn)相匹配的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品營(yíng)銷、盡職調(diào)查、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投后管理等全流程增強(qiáng)受托管理能力，消除受托履職瑕疵，將風(fēng)險(xiǎn)與收益切實(shí)讓渡給投資者，實(shí)現(xiàn)“賣者盡責(zé)”基礎(chǔ)上的“買者自負(fù)”。

        (文章來源：中國(guó)基金報(bào))

《電鰻快報(bào)》