2019-07-30 10:46 | 來源:證券時報 | 作者:方妮 | [產業] 字號變大| 字號變小
信托業嚴監管態勢依舊。今年以來，信托公司被監管部門罰沒金額合計已超千萬元，遠超去年同期水平。其中，有4家信托公司遭罰沒金額超過200萬元，這是此前未曾有過的情況。
從信托公司被罰事由看，主要涉及業務違規、違反審慎經營規則、關聯交易、信息披露、內控制度等，且監管處罰事由有更具體和明確的趨勢。
監管罰單中的特殊案例
日前，銀保監會網站公布了對華信信托的行政處罰決定。處罰決定書顯示，華信信托通過發放信托貸款形式，將信托資金用于購買本公司前期發行的信托產品，被銀保監會大連監管局罰款50萬元。
一位央企背景信托公司財富端資深人士向記者表示，“用自有資金購買信托公司發行的信托產品是合法合規的。但在實際操作中，信托公司也存在利用自家信托所發產品承接前期發行產品的違規情況。”
據了解，此前，部分信托公司采用發行一個信托計劃認購一個基金子公司的資管計劃，然后通過這個資管計劃購買信托公司前期發行的產品。“通過繞一道的方式規避關聯交易，不過在資管新規禁止多層嵌套之后，這種情況幾乎絕跡。”
不久之前，上海銀保監局公布了對中泰信托的行政處罰。該處罰顯示，2015年7月，中泰信托違規承諾某信托財產不受損失，違反了《金融違法行為處罰辦法》第二十八條、《行政處罰表》第二十七條規定，上海銀保監局對該公司給予警告處罰，并沒收違法所得264.36萬元。
中泰信托相關人士對此回應稱，該項目是2015年度的信托項目，已在2017年正常結束。該公司與委托人簽訂的《退出支持協議》項下信托受益權受讓義務履行條件并未滿足，無需履行，受益人等相關各方權益均未受損。“雖然各方權益均未受損，但當時我公司在該信托項目的運作過程中確有審慎不足之處，已深刻反省，切實整改并進行內部處罰和問責。”
罰沒金額遠超去年同期
根據公開披露信息，2015年~2018年，信托公司累計收到銀保監系統開出的罰單62張。其中，2017年、2018年信托公司收到的罰單數量明顯增多，在罰單數量相同的情況下，2018年罰沒的金額較2017年增加45%。
另據記者統計，2019年上半年，已有8家信托公司收到監管罰單，罰沒金額合計超過1100萬元，遠超去年同期水平。其中，4家信托公司被罰沒金額超過200萬元。
業界觀察人士表示，百萬元級別的罰單在業界并不常見。2018年單筆信托罰單金額過百萬元的只有2單;而2017年則僅1單。
另有業內人士認為，因為業務違規被處罰的情況有所增多，監管部門處罰事由更為具體和明確，這是監管趨嚴的表現之一，未來這種趨勢可能會更加明顯。
《電鰻快報》
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