近期，利用“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”進行非法集資等活動似乎蠢蠢欲動，有死灰復燃之勢。為了防范此種風險，日前，銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局發布了關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示。
值得一提的是，BAT也相繼發布對于“虛擬貨幣”的相應解決辦法。此前，騰訊查封了包括火幣資訊、深鏈財經等區塊鏈知名自媒體微信公眾號；支付寶方面宣布“對于個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據情節堅決采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款”等處理措施；百度也查封了“虛擬貨幣吧、數字貨幣吧”等貼吧。
北京大學深圳研究生院副教授雷凱對《每日經濟新聞》記者表示，對于利用數字貨幣進行非法集資屢禁不止的現象，核心問題是信息的不對稱，而且“幣圈”的漏洞也很多，尤其是像“交易所、項目”，包括這些“幣”。
8月26日，《每日經濟新聞》記者發現，名為“數字貨幣吧、虛擬貨幣吧”的貼吧已經被封，點進相應名稱貼吧提示“抱歉，根據相關法律法規和政策，本吧暫不開放”。
不過記者也注意到，“幣圈吧”依舊可以使用，發帖量達到22000多，關注者有4000多人。在貼吧首頁，置頂位置的第一條為“吧規”，第二條即是名為“幣圈吧廣告貼，廣告不要亂發，都到這里來”的帖子，而跟帖者所發內容絕大部分為所謂的“幣圈項目”。同時，這些所謂的“幣圈項目”大多數以“注冊送礦機、空投糖果”等噱頭吸引投資者，并經常性宣揚“幣價翻倍”等虛假事實。此外，貼吧首頁還有宣傳“幣圈群”的，包括項目討論群、俱樂部、XX幣等，以及分享資源的、言傳身教的。
《每日經濟新聞》記者向業內人士了解到，這種項目一般都存在莊家操作“割韭菜”的情況，即使是所謂的“上交易所”，也可以拿錢砸進去。
北京大學深圳研究生院副教授雷凱對《每日經濟新聞》記者表示，區塊鏈技術在金融領域，例如衍生品方面的技術成熟度并沒有那么快，因此，“催生”相關應用有點“拔苗助長”，給一些不良企圖的人提供了“可乘之機”。
無獨有偶，除了百度以外，騰訊、支付寶也對“虛擬貨幣”采取了相應措施。
日前，騰訊方面對外表示，部分公眾號涉嫌發布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時通訊工具公眾信息服務發展管理暫行規定》，已被責令屏蔽所有內容，賬號被永久封停。被封公眾號中，不乏“火幣資訊、深鏈財經、金色財經網、TokenClub”等區塊鏈知名自媒體微信公眾號。
此外，螞蟻金服方面對《每日經濟新聞》記者表示，支付寶對于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退；對于個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據情節堅決采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。除此之外，支付寶還會通過各種方式向平臺上的用戶進行風險防范教育，提醒用戶不要被各種虛假宣傳所欺騙，認清虛擬貨幣交易的風險，避免可能遭遇的損失。
日前，銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局發布了關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示，一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。并公布了其特征，一是網絡化、跨境化明顯；二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強；三是存在多種違法風險。
一位“幣圈”炒幣者對《每日經濟新聞》記者表示，之前的項目已經跑路一個月了，他收了幾百塊錢的幣，現在在玩新項目，十幾天就已經有了分紅，他還熱情地想要將記者拉進新項目。
在加了這位幣圈人士之后的兩個月內，他最少向記者推薦了三個項目、四個微信群。每個項目都有共同的特征，注冊送礦機、VIP、分紅，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”。每個群里都有一群“托兒”，收幣賣幣制造熱點，并且宣傳能夠上“交易所”，彼時一定發財。
雷凱表示，對于利用數字貨幣進行非法集資屢禁不止的現象，核心問題是信息的不對稱。項目方想“圈錢”，“炒幣方”想一夜暴富，不懂風險，有點“賭博”的感覺，不理性。老百姓(67.680, -0.32, -0.47%)對此也不甚了解，需要加強對他們的宣傳教育。而且，“幣圈”的漏洞也很多，尤其是像“交易所、項目”，包括這些“幣”。最開始的比特幣，從技術上來說，解決了數字貨幣最頭疼的一個問題，去中心化方式下沒有“央行”這樣的結算平臺的時候，怎么保證一百塊錢不花兩次?，F在很多“幣”，實際上達不到技術上的門檻，但是卻聲稱其利用了“區塊鏈技術”，更有甚者搞“空氣幣”，對于區塊鏈技術，大家還是要分而視之。
他還分析道，如何對“幣”定性，怎么分辨真假好壞呢？從技術的角度，第一，現在區塊鏈技術還不成熟；第二，技術一旦成熟，后面可以展望和應用的空間還是非常值得期待的。監管數字貨幣，是一個系統工程，因為涉及的環節很多，除了宣傳和媒體，還包括交易所、項目方，兩邊可能都要管一管。
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