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        “無證上崗”再現(xiàn)基金銷售江湖!

        9月14日證監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政監(jiān)管措施決定書顯示，李某在廣發(fā)證券(14.990,-0.07,-0.46%)一營業(yè)部從業(yè)期間，存在未取得基金從業(yè)資格情況下向客戶宣傳推介基金產(chǎn)品等行為，因此廣東證監(jiān)局決定對其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

        下半年以來，券商業(yè)務(wù)監(jiān)管呈加碼趨勢。截至目前，已有多家券商及員工因無證展業(yè)被監(jiān)管處罰，其中基金銷售“無證上崗”、“無證”違規(guī)開展投資顧問業(yè)務(wù)是違規(guī)重災(zāi)區(qū)。

        券商人員“無證賣基金”被罰

        9月14日，廣東證監(jiān)局發(fā)布了關(guān)于對某券商從業(yè)人員采取責(zé)令改正措施的決定，將其在基金銷售方面的多項違規(guī)公之于眾。

        廣東證監(jiān)局表示，經(jīng)查，李某在廣發(fā)證券股份有限公司茂名高涼中路證券營業(yè)部從業(yè)期間，存在未取得基金從業(yè)資格情況下向客戶宣傳推介基金產(chǎn)品、宣傳推介基金產(chǎn)品過程中承諾保本保收益、使用個人銀行賬戶接收客戶資金轉(zhuǎn)賬且未按照客戶指示使用有關(guān)資金的行為。

        上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第二十四條第二項、第三十條第二款，《關(guān)于實施〈公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》第十七條第一款，《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第四條的規(guī)定。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，廣東證監(jiān)局決定對其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

        按照相關(guān)規(guī)定，基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，不得違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例;基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化人員資質(zhì)管理，確?；痄N售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

        “無證上崗”

        多家券商及員工領(lǐng)罰

        下半年以來，多地證監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)存在問題的券商及相關(guān)人員出具罰單，其中“無證上崗”是違規(guī)重災(zāi)區(qū)。

        8月18日，河北證監(jiān)局對中銀證券(11.510,-0.09,-0.78%)開出三張罰單，直指中銀證券唐山新華道證券營業(yè)部四大合規(guī)問題。其中一大問題是，個別員工未取得基金從業(yè)資格向客戶銷售基金。中后臺員工領(lǐng)取基金產(chǎn)品銷售提成，未做到與業(yè)務(wù)崗位相分離。

        根據(jù)相關(guān)規(guī)定，河北證監(jiān)局決定對該營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。同時表示，該營業(yè)部應(yīng)高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)，采取有效措施及時補救、積極整改并提交整改報告。 另外，河北證監(jiān)局還對該營業(yè)部兩名員工分別采取了警示函措施。

        此外，無證開展投顧業(yè)務(wù)也是券商人員違規(guī)的重點所在。8月11日，平安證券遼寧分公司及時任負(fù)責(zé)人王某欣因公司存在無證券投資顧問資質(zhì)員工向客戶提供投資建議的行為，被大連證監(jiān)局采取出具警示函的監(jiān)管措施。

        7月31日，中航證券原海南?？跔I業(yè)部員工楊某在未經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會登記注冊為證券投資顧問資格的情況下，向投資者違規(guī)開展投資顧問業(yè)務(wù)，被江西證監(jiān)局采取出具警示函的監(jiān)管措施。

        按照規(guī)定，投顧服務(wù)、基金銷售、IB業(yè)務(wù)等都是要在獲取相關(guān)從業(yè)資格后方可展業(yè)的。有券商營業(yè)部人士表示，投顧從業(yè)資格證書正逐漸成為員工考核的一項“硬指標(biāo)”，未能取得從業(yè)資格的員工或?qū)⒚媾R著淘汰。

        而從行業(yè)要求的角度看，取得相關(guān)證書及從業(yè)資格是進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)條件，資管機構(gòu)必須嚴(yán)守第一道紅線，對人員從業(yè)資質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，保證基金銷售、投顧業(yè)務(wù)能夠依法依規(guī)開展，進(jìn)而更好地保障客戶的利益。

《電鰻快報》