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        近日，中國銀行泉州行政中心支行、中國銀行泉州泉秀支行均因信用卡購車分期業(yè)務(wù)辦理不盡職，分別被泉州銀保監(jiān)分局罰款50萬元。同時(shí)，上述兩支行員工林某、駱某某被禁業(yè)從事銀行業(yè)工作終身。

        值得注意的是，兩名被罰員工的背后，牽涉多年前的一樁違法發(fā)放貸款案件。據(jù)裁判文書網(wǎng)顯示，此案涉及金額高達(dá)2700萬元，給中行泉州分行造成損失逾1150萬元。最終，兩名員工分別被判處有期徒刑三年，緩刑五年。

        中行兩家支行合計(jì)被罰100萬，

        兩名員工遭終身禁業(yè)

        3月1日，泉州銀保監(jiān)分局發(fā)布兩張罰單，劍指中行兩家支行存在違法違規(guī)行為。

        具體來看，中行泉州行政中心支行、中行泉州泉秀支行均因信用卡購車分期業(yè)務(wù)辦理不盡職，分別被泉州銀保監(jiān)分局罰款50萬元。

        同時(shí)，中行泉州行政中心支行員工林某、中行泉州泉秀支行員工駱某某被禁業(yè)從事銀行業(yè)工作終身。

        值得注意的是，林某、駱某某被終身禁止從事銀行業(yè)工作的背后，牽涉多年前的一樁違法發(fā)放貸款案件，其中揭露了兩人的違法犯罪行為。

        未認(rèn)真審核21人車貸材料致銀行損失，

        被告人自稱太相信車行

        據(jù)裁判文書網(wǎng)此前發(fā)布的一則一審刑事判決書顯示，駱某某，男，1969年11月24日出生于福建省惠安縣，原中國銀行泉州分行泉秀支行信貸員(客戶助理)，是本案被告人之一。

        據(jù)判決書顯示，駱某某于2013年11月進(jìn)入中國銀行泉州分行泉秀支行，履行貸款發(fā)放一級審批職能。

        2014年2月至2015年2月間，駱某某在辦理泉州晨華汽車貿(mào)易有限公司和泉州祥馳汽車貿(mào)易有限公司的“零首付”車貸業(yè)務(wù)中，沒有履行信貸員的職責(zé)，未對上述公司實(shí)際負(fù)責(zé)人黃某、魏某(均已判刑)提供的楊某等21名客戶申辦車貸材料的真實(shí)性認(rèn)真審查。

        同時(shí)，駱某某也未對客戶個(gè)人薪資證明等信用狀況進(jìn)行盡職調(diào)查，未對機(jī)動車銷售統(tǒng)一發(fā)票、購車協(xié)議等重要材料真假進(jìn)行核實(shí)查驗(yàn)，對明顯超出汽車真實(shí)價(jià)格的申請未予審查，致使上述21人通過虛假材料向中國銀行泉州分行騙取貸款合計(jì)1674.8萬元。

        截至2016年12月4日，上述貸款尚欠約676.16萬元未還，且有多名客戶失聯(lián)。

        在法庭上，駱某某供述稱，由于其太相信車行，所以對車行提供的機(jī)動車銷售統(tǒng)一發(fā)票的真實(shí)性沒有去核查，對申請貸款的材料和抵押物沒有審查，才出現(xiàn)發(fā)票等材料造假的現(xiàn)象。

        自認(rèn)為車行提供的購車發(fā)票為真，

        被告人被判有期徒刑三年

        除了駱某某，林某也是令中國銀行泉州分行損失數(shù)百萬元的被告人之一。據(jù)裁判文書網(wǎng)顯示，林某，男，1988年12月3日出生于福建省南安市，原中國銀行泉州分行刺桐支行信貸員(客戶助理)

        具體來看， 2013年4月，林某被聘為中國銀行泉州分行刺桐支行大堂經(jīng)理，2014年9月，又被聘為上述支行信貸員(綜合業(yè)務(wù)類客戶助理)，履行貸款發(fā)放一級審批職能。

        2014年9月至2015年4月間，林某在辦理泉州晨華汽車貿(mào)易有限公司“零首付”車貸業(yè)務(wù)中，沒有履行信貸員的職責(zé)，未對上述公司實(shí)際負(fù)責(zé)人黃某、魏某提供的馬某等13名客戶申辦車貸材料的真實(shí)性認(rèn)真審查，未對客戶個(gè)人薪資證明等信用狀況進(jìn)行盡職調(diào)查，未對機(jī)動車銷售統(tǒng)一發(fā)票、購車協(xié)議等重要材料真假進(jìn)行核實(shí)查驗(yàn)，對明顯超出汽車真實(shí)價(jià)格的申請未予審查，致使上述黃某等13人通過虛假材料向中國銀行泉州分行騙取貸款合計(jì)人民幣1035萬元。

        截至2016年12月4日，上述貸款尚欠約473.97萬元未還，且有多名客戶失聯(lián)。

        值得注意的是，林某在法庭上供述稱，時(shí)任刺桐支行行長吳某對其表示，晨華車行要來辦汽車信用卡分期業(yè)務(wù)，這項(xiàng)業(yè)務(wù)由其負(fù)責(zé)。因林某認(rèn)為車行提供的購車發(fā)票都是真的，所以沒有去核實(shí)發(fā)票的真實(shí)性，其他申辦材料和所抵押車輛也沒有去審查。

        此外，黃某、魏某證實(shí)二人合伙采用偽造機(jī)動車銷售統(tǒng)一發(fā)票、首付款證明、購車合同等證明文件材料的方式，銀行申請辦理汽車分期貸款，騙取購車貸款并從中套取現(xiàn)金及賺取手續(xù)費(fèi)的事實(shí)。

        同時(shí)，據(jù)多名證人證實(shí)，其找晨華公司購車并向中國銀行泉州分行申請辦理“零首付”車貸，車貸得款均比車價(jià)高，具體都是由車行辦理，車行收取貸款總數(shù)的10%左右作為手續(xù)費(fèi)。

        一審法院表示，被告人駱某某、林某身為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成特別重大經(jīng)濟(jì)損失，其行為均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

        最終，駱某某、林某分別被判處有期徒刑三年、緩刑五年，并分別處罰金人民幣五萬元。

《電鰻快報(bào)》