比特幣和去中心化思想給當(dāng)今社會(huì)帶來了巨大沖擊，一些非法用途也給各國政府監(jiān)管帶來挑戰(zhàn)，可以想象各國應(yīng)該會(huì)對(duì)比特幣等加密數(shù)字貨幣嚴(yán)加管控。
而事實(shí)恰恰相反，比特幣蓬勃發(fā)展，這背后究竟是什么原因？
世界領(lǐng)先的加密數(shù)字貨幣對(duì)沖基金MetaStable Capital合伙人Haseeb Qureshi分享了他的看法，讓我們隨他一探究竟。
三種可能的解釋
筆者最近一直在思考這個(gè)問題，因?yàn)橄胪怂湍軠?zhǔn)確預(yù)測(cè)加密數(shù)字貨幣的未來。深思熟慮之后，有三個(gè)可能。
技術(shù)創(chuàng)新無對(duì)錯(cuò)
首先第一個(gè)可能的解釋是“技術(shù)創(chuàng)新沒有對(duì)錯(cuò)（All innovation is good innovation）”。
也許各國都意識(shí)到區(qū)塊鏈技術(shù)的蓬勃發(fā)展已成必然，并且不希望因?yàn)檫^度監(jiān)管扼殺了創(chuàng)新的種子。這似乎是合理的：在這個(gè)行業(yè)中你經(jīng)常可以聽到 “區(qū)塊鏈不是比特幣”的聲音，而區(qū)塊鏈技術(shù)也不再是敏感的話題。
但是這種解釋不盡如人意。首先，區(qū)塊鏈的架構(gòu)現(xiàn)在已基本定型，未來的工作只是進(jìn)一步修修補(bǔ)補(bǔ)和大規(guī)模落地，而比特幣的進(jìn)一步發(fā)展看起來不太可能給區(qū)塊鏈在企業(yè)中落地帶來什么幫助。如果各國政府讓比特幣蓬勃發(fā)展的目的只是為了推進(jìn)企業(yè)區(qū)塊鏈進(jìn)入新時(shí)代，那么比特幣的工作已經(jīng)圓滿完成了。
也許是因?yàn)楦鲊吹搅嘶ヂ?lián)網(wǎng)空前繁榮帶來的紅利，想像當(dāng)年支持互聯(lián)網(wǎng)一樣支持區(qū)塊鏈。顯而易見的是，當(dāng)年對(duì)互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管采取的觀望態(tài)度促使其蓬勃發(fā)展，也許各國打算對(duì)于區(qū)塊鏈也采取同樣的方法。
但出于監(jiān)管考慮，多國政府都旗幟鮮明地反對(duì)端到端加密、P2P文件共享、以洋蔥路由器為主的隱私技術(shù)以及幫助逃稅的金融網(wǎng)絡(luò)（其中最常見的就是電子黃金（e-gold），為此出臺(tái)了相應(yīng)的全球金融監(jiān)管政策，如美國的《海外賬戶納稅法案(FATCA)》）。如果比特幣真正地威脅到了金融監(jiān)管工作，那么它將比上述的任何技術(shù)都危險(xiǎn)得多。
根據(jù)這些例子我們可以看出，“技術(shù)創(chuàng)新并沒有對(duì)錯(cuò)”這種觀點(diǎn)并沒有充分地解釋各國為何對(duì)比特幣采取寬松的態(tài)度。
沒有意識(shí)到比特幣的危害
第二種可能是各國都像是《農(nóng)夫與蛇》中的農(nóng)夫，并沒有意識(shí)到比特幣會(huì)是最終會(huì)咬他們的蛇。
不過，從歷史的角度來看，比特幣的支持者幾乎都沒有任何影響力。在過去，比特幣因?yàn)榕c犯罪、暗網(wǎng)和無政府主義產(chǎn)生太多聯(lián)系而受到打擊。
這種解釋也缺乏強(qiáng)大的說服力。因此，筆者想到了第三種也是最激進(jìn)的一種可能性。
比特幣不會(huì)產(chǎn)生威脅
我越來越對(duì)這種觀點(diǎn)深信不疑。事實(shí)上，比特幣可能是對(duì)政府最友好的加密數(shù)字貨幣，有以下三個(gè)主要原因。
比特幣不具備真正意義上的匿名性
雖說比特幣通常被描述為一種匿名加密數(shù)字貨幣，但這種表述并不正確。比特幣實(shí)際上是一種假名加密數(shù)字貨幣。匿名和假名有什么區(qū)別呢？答案顯而易見：即使使用假名，你的行為仍然可以被追蹤并受到監(jiān)管。
政府是如何做到監(jiān)管的呢？這些監(jiān)管起源于你用法幣購買加密數(shù)字貨幣之時(shí)，加密數(shù)字貨幣交易所會(huì)根據(jù)KYC（Know-Your-Customer，了解你的客戶）規(guī)則收集有關(guān)你的信息。在調(diào)查可疑活動(dòng)時(shí)，不同加密數(shù)字貨幣交易所會(huì)共享這些信息。
那如果不使用加密數(shù)字貨幣交易所，直接在比特幣主網(wǎng)上進(jìn)行交易呢？你的行為仍然可以被追蹤。
比特幣行業(yè)巨頭BitFury研發(fā)的啟發(fā)式聚類分析算法可以用于識(shí)別你使用的加密數(shù)字貨幣交易所、混幣服務(wù)以及其他常見的區(qū)塊鏈服務(wù)。加密數(shù)字貨幣研究機(jī)構(gòu)Chainalysis的超級(jí)節(jié)點(diǎn)（Supernodes）大面積連接到比特幣網(wǎng)絡(luò)并將交易與其原始IP地址相關(guān)聯(lián)。
即使經(jīng)過了加密處理或者是IP地址轉(zhuǎn)換（大多數(shù)用戶都不會(huì)這么做），如果你想把持有的比特幣換回法定貨幣，這個(gè)過程也會(huì)受到嚴(yán)格的監(jiān)管。通常情況下，如果你持有的比特幣被證明與非法活動(dòng)產(chǎn)生關(guān)聯(lián)，換回法幣時(shí)會(huì)遭到拒絕。
這不僅僅是紙上談兵。加密數(shù)字貨幣交易所對(duì)比特幣的流動(dòng)有著明晰的洞察力，足以阻止黑客攻擊，資金竊取等惡意行為，并且還會(huì)定期提交可疑活動(dòng)報(bào)告（所有美國的加密數(shù)字貨幣交易所都需要）。
所以說比特幣并不是犯罪分子的保護(hù)傘，比如，調(diào)查俄羅斯干預(yù)美國大選的特別檢察官、美國聯(lián)邦調(diào)查局前局長(zhǎng)羅伯特·穆勒找到了俄羅斯黑客使用比特幣購買服務(wù)器的證據(jù)，被譽(yù)為比特幣第一疑案的門頭溝事件主犯也沒有躲過法律的制裁。
Chainalysis等公司為執(zhí)法部門、美國聯(lián)邦調(diào)查局、美國中央情報(bào)局等機(jī)構(gòu)提供加密數(shù)字貨幣監(jiān)控服務(wù)，據(jù)報(bào)道，這些公司在2018年通過政府合同獲得了超過570萬美元的收入。
上圖中圓形的大小表示流入這些地址中的比特幣數(shù)量，每一條線代表一筆交易，通過和不同的比特幣服務(wù)提供商進(jìn)行交易，可以辨識(shí)并標(biāo)記出這些地址在真實(shí)世界中的身份。
大多數(shù)加密數(shù)字貨幣用戶沒有做任何違法行為，因此也不必?fù)?dān)心成為監(jiān)控的目標(biāo)。但在這種情況下比特幣與我們使用的其他系統(tǒng)有什么區(qū)別呢？通常我們認(rèn)為自己的手機(jī)通話具有隱私性，但與此同時(shí)，我們也都清楚地知道在被調(diào)查時(shí)自己的手機(jī)可能會(huì)被竊聽，或者說我們的電話服務(wù)提供商會(huì)被要求交出我們的信息。
但我們并不會(huì)對(duì)此感到恐懼，因?yàn)檫@種監(jiān)控的可能性很小，而且通常還有一個(gè)顯著的法律門檻。不過，如果有一天我們的手機(jī)通話在法院上作為證據(jù)向陪審團(tuán)播放時(shí)，我們也不會(huì)對(duì)此感到驚訝。可以說，比特幣已經(jīng)淪為這一安全模型（security model）。
所以有人說，使用比特幣的隱私性甚至還不如使用海外銀行系統(tǒng)。對(duì)海外銀行缺乏管轄權(quán)限令美國政府十分頭疼。而在區(qū)塊鏈上的所有數(shù)據(jù)都是可見的。如果每個(gè)海外金融機(jī)構(gòu)都通過區(qū)塊鏈公開地進(jìn)行交易，這相當(dāng)于給美國政府帶來了多大的一個(gè)厚禮！
客觀來說，比特幣的假名機(jī)制在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)隱私發(fā)展方面看起來像是非常激進(jìn)的一步。但是這種基于假名的隱私性反而比沒有隱私性更加危險(xiǎn)。因?yàn)槿绻裨奖憩F(xiàn)出良好的自制能力并積極維護(hù)社會(huì)的安全，國家越敢于賦予公民真正意義上的權(quán)力。
比特幣作為一種價(jià)值儲(chǔ)藏手段不構(gòu)成威脅
我曾經(jīng)深信，如果比特幣真正走向成功，它將會(huì)成為一種全球性的加密數(shù)字貨幣。世界上的每一個(gè)經(jīng)濟(jì)體都會(huì)因?yàn)槭褂帽忍貛抛鳛樾碌娜蛐约用軘?shù)字貨幣而團(tuán)結(jié)起來。
而慢慢的，我越來越發(fā)現(xiàn)這種想法是多么的不著邊際。不僅僅是因?yàn)楸忍貛挪豢赡艹蔀槿蛐缘呢泿牛彩且驗(yàn)楸忍貛趴梢栽诓怀蔀槿蛐载泿诺那闆r下走向成功。從傳統(tǒng)上意義上來說，每種貨幣都必須可以充當(dāng)交易的媒介，價(jià)值的單位和價(jià)值儲(chǔ)藏的手段。
由于幾個(gè)原因，比特幣不太可能成為全球性貨幣，這些原因十分復(fù)雜，可能每個(gè)原因都需要專門寫一篇文章來詳細(xì)論述。
不過簡(jiǎn)而言之：比特幣較其他貨幣而言延遲太高，吞吐量太低，而且由于灰塵限制（Dust Limit，指限制交易金額太小的交易（也叫灰塵），由于每個(gè)區(qū)塊中的空間十分寶貴，如果全都被這些小額交易占據(jù)會(huì)大大影響整個(gè)網(wǎng)絡(luò)的效率，目前非隔離認(rèn)證（SegWit）交易的灰塵限制約為3美分）的提高，比特幣的可分性太低。
除此之外，即使像閃電網(wǎng)絡(luò)這樣的第二層擴(kuò)展技術(shù)被證明是成功的，比特幣通貨緊縮的貨幣政策也會(huì)使其成為一種糟糕的交易媒介。
如果這些因素逐漸使比特幣走向衰落，并且各國中央銀行普遍認(rèn)為加密數(shù)字貨幣已經(jīng)構(gòu)成了很大的威脅，各國政府將十分樂意激勵(lì)（或強(qiáng)制）使用本國的法定貨幣以維持主權(quán)貨幣政策。
值得注意的是：金錢是最終的網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)，它非常具有粘性。在第一世界（指世界上最繁榮的工業(yè)化地區(qū)）中尤其如此。
當(dāng)今的金融系統(tǒng)可能建立在生銹的舊齒輪上，但它已經(jīng)被如此多的抽象層和可用性層翻新，以至于能夠勝任大多數(shù)用戶的大多數(shù)使用場(chǎng)景。從另一方面來說，我們當(dāng)前的金融系統(tǒng)在用戶體驗(yàn)上遠(yuǎn)遠(yuǎn)領(lǐng)先于任何加密數(shù)字貨幣。
所以比特幣并不適合成為全球性的貨幣，但仍然可以繁榮發(fā)展！正如Castle Island Ventures的合作伙伴、Coinmetrics.io的聯(lián)合創(chuàng)始人Nic Carter在一篇文章中所說，比特幣正在逐步向“數(shù)字黃金”的方向發(fā)展。
需要注意的是，比特幣成為“數(shù)字黃金”還有很長(zhǎng)的路要走。更不要說比特幣價(jià)格的波動(dòng)之大、而且當(dāng)下黃金的市值達(dá)到數(shù)萬億美元，已成為全球最重要的、占據(jù)主導(dǎo)地位的價(jià)值儲(chǔ)藏手段，比特幣在黃金面前相形見絀。
但各國政府并不會(huì)全力保護(hù)黃金的主導(dǎo)地位（除非他們持有一定數(shù)量的黃金儲(chǔ)備），全球價(jià)值儲(chǔ)藏手段的分化并不會(huì)對(duì)其權(quán)力構(gòu)成重大威脅。
但應(yīng)該注意的是：如果比特幣可以成為一種交易媒介，那么它至少應(yīng)該支撐起繁榮的鏈上經(jīng)濟(jì)，其用戶應(yīng)該可以在并行的、對(duì)抗審查的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中進(jìn)行金融生活。但事實(shí)證明比特幣是一種糟糕的交易媒介，并且完全基于比特幣的實(shí)體業(yè)務(wù)少之又少。
如果把比特幣看作是一種價(jià)值儲(chǔ)藏手段，這就完全行得通了。比特幣的使用流程必定以法定貨幣兌換開始到換回法定貨幣結(jié)束，中間過程可能會(huì)經(jīng)過一些像Coinbase和Bitfinex的鏈下加密數(shù)字貨幣交易所。
這些加密數(shù)字貨幣交易所服務(wù)于多國政府，作為政府監(jiān)管鏈上活動(dòng)的左膀右臂。任何犯罪活動(dòng)最終都需要與法定貨幣產(chǎn)生聯(lián)系，因?yàn)楸忍貛抛鳛橐环N價(jià)值儲(chǔ)藏手段并不能為現(xiàn)實(shí)世界中的運(yùn)營提供資金。
比特幣也無法支持去中心化交易所（DEX）或輕松地與其他區(qū)塊鏈進(jìn)行交互操作。這迫使市場(chǎng)圍繞這些鏈下加密數(shù)字貨幣交易所進(jìn)行整合。
這種觀點(diǎn)為印度等國家禁止使用加密數(shù)字貨幣提供了一個(gè)巧妙的解釋。這些國家都有著嚴(yán)格的資本管制，他們的新興中產(chǎn)階級(jí)都渴望擺脫本國的法定貨幣。
所以這些國家的首要關(guān)注點(diǎn)就是經(jīng)濟(jì)保護(hù)主義和防止資本外逃，同時(shí)他們對(duì)進(jìn)口黃金也有著很嚴(yán)格的限制。不過對(duì)于不怕資本外逃的國家來說，比特幣作為一種價(jià)值儲(chǔ)藏手段不會(huì)對(duì)政府構(gòu)成任何威脅。
但是比特幣如果作為一種交易媒介對(duì)政府來說是很可怕的。中心化的數(shù)字貨幣公司自由儲(chǔ)備（Liberty Reserve）是這種交易媒介的典型例子，它試圖規(guī)避政府對(duì)金融監(jiān)管的壟斷，最后被美國政府關(guān)停。
但是，如果比特幣僅僅作為一種純粹的價(jià)值儲(chǔ)藏手段，在使用中的各個(gè)流程都可以被政府輕而易舉地監(jiān)管，并且不能脫離當(dāng)前的金融體系而生存，那么它對(duì)各國政府的威脅就很小，甚至可能被認(rèn)定為技術(shù)創(chuàng)新。
比特幣不屬于任何人
讀到這里，你可能會(huì)認(rèn)為我寫這篇文章是為了嘲諷比特幣。但實(shí)際上我非常看好比特幣。比特幣是迄今為止去中心化程度最高的加密數(shù)字貨幣，而且從政治的角度而言，它是唯一一種可以看作無國籍的加密數(shù)字貨幣。這為比特幣成為一種價(jià)值儲(chǔ)藏手段帶來巨大的優(yōu)勢(shì)，沒有任何其他加密數(shù)字貨幣可以做到這一點(diǎn)。
聰明的你肯定注意到了，當(dāng)下幾乎所有其他的加密數(shù)字貨幣都可以在地圖上精確定位。就比如說，我們可以分辨出某種加密數(shù)字貨幣的設(shè)計(jì)理念來源于哪種思想，通過簡(jiǎn)單的搜索我們就能知道某種加密數(shù)字貨幣的創(chuàng)始人來自哪里，住在哪里，以及他們?cè)谀睦镄麄髟擁?xiàng)目。
比特幣是唯一的例外，它的創(chuàng)造者假名為中本聰（Satoshi Nakamoto），如同幽靈一般，沒有人知道他的任何信息，只能根據(jù)這個(gè)假名推測(cè)他可能是日本人。比特幣不屬于任何人，也不依賴于任何人。
如果當(dāng)前的比特幣開發(fā)者都被圍捕并投入到監(jiān)獄中，另一組開發(fā)者會(huì)立即接手完成剩余的開發(fā)工作。這也意味著即使哪國政府一直在背后偷偷支持著比特幣的發(fā)展，他也不能掌控整個(gè)比特幣網(wǎng)絡(luò)，但是人們往往對(duì)這個(gè)事實(shí)缺乏充分的認(rèn)識(shí)。
比特幣的無國籍屬性使其成為唯一一個(gè)有可能被各國中央銀行購買的加密數(shù)字貨幣，實(shí)際上，也只有被各國中央銀行購買才能使比特幣成為黃金一樣的萬億美元資產(chǎn)，也就是說將比特幣合法化并把它鞏固成真正的數(shù)字黃金。
各國中央銀行是否可以購買以太坊等其他加密數(shù)字貨幣？我懷疑沒有這種可能，因?yàn)檫@些加密數(shù)字貨幣背后都是有著管理機(jī)構(gòu)和實(shí)際領(lǐng)導(dǎo)者的公司或組織。
不過我也非常喜歡以太坊，以太坊是由Vitalik Buterin創(chuàng)建的，開發(fā)團(tuán)隊(duì)成員主要來自美國和歐洲。V神四處推廣以太坊，整個(gè)團(tuán)隊(duì)有著詳細(xì)的計(jì)劃，有時(shí)也會(huì)因?yàn)楝F(xiàn)實(shí)改變主意（The DAO事件后團(tuán)隊(duì)決定回滾交易，因此硬分叉出了以太坊和以太坊經(jīng)典），他們有自己的國籍并忠于自己的國家。
而另一方面，比特幣幾乎無處不在：每個(gè)國家都可以在比特幣中看到自己的影子。美國人看到比特幣基金會(huì)和許多比特幣核心開發(fā)者都是美國人，日本人認(rèn)為中本聰是他們中的一員，英國方面聲稱中本聰可能具有英國血統(tǒng)，而中國人最自豪的一點(diǎn)是掌控著整個(gè)挖礦產(chǎn)業(yè)和保障比特幣安全性的挖礦設(shè)備。
在這一點(diǎn)上，我并不是在批評(píng)以太坊！以太坊是一個(gè)極具創(chuàng)新性的項(xiàng)目，在其中即使是那些需要整個(gè)社區(qū)協(xié)作甚至是有中心化傾向的創(chuàng)新都可以快速落實(shí)。
鑒于以太坊還是一個(gè)非常年輕的項(xiàng)目，也可以理解在這一點(diǎn)上以太坊和比特幣沒有可比性，我們也不應(yīng)該對(duì)它抱有太大的期望。也許十年后，事情會(huì)有所不同，但就目前而言，比特幣還是一枝獨(dú)秀。
比特幣是最接近全球性貨幣的加密數(shù)字貨幣。上面所論述的這些因素增大了各國政府將比特幣視為一種價(jià)值儲(chǔ)藏手段的可能。
一種不容易的妥協(xié)
請(qǐng)記住，一旦各國政府真的開始相信比特幣是一種威脅，他們就會(huì)立即取締比特幣并關(guān)停所有的加密數(shù)字貨幣交易所。這將導(dǎo)致比特幣價(jià)格的暴跌和流動(dòng)性的惡化，從而給整個(gè)比特幣生態(tài)帶來致命一擊。當(dāng)然，比特幣并不會(huì)因此退出歷史舞臺(tái)，但這將是比特幣取代黃金的夢(mèng)想破滅。
從某種程度上來說，比特幣的技術(shù)慣性（Technological Inertia，經(jīng)濟(jì)學(xué)用語，指在某一代產(chǎn)品上具有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)的公司往往傾向于在這一代產(chǎn)品上修修補(bǔ)補(bǔ)，而不是搶先研發(fā)下一代產(chǎn)品）和較弱的隱私性保證帶來了的強(qiáng)大適應(yīng)性遠(yuǎn)超我們的想象。也許如果比特幣像以太幣或主打隱私的Zcash一樣采取激進(jìn)的創(chuàng)新舉措，可能就不會(huì)有比特幣今天的輝煌。
如果比特幣已被轉(zhuǎn)化為一種價(jià)值儲(chǔ)藏手段，其他的加密數(shù)字貨幣能否成為全球性的交易媒介？迄今為止我堅(jiān)信各國政府都還沒有很快看到這種情況發(fā)生的任何苗頭，這也就是各國政府允許區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)繼續(xù)下去的原因。
不過說實(shí)話，我們這些加密數(shù)字貨幣的從業(yè)者也都清醒地意識(shí)到想成為全球性的交易媒介沒有那么簡(jiǎn)單，畢竟在業(yè)界一個(gè)基于加密數(shù)字貨幣的殺手級(jí)應(yīng)用程序都還是奢望。
但隨著技術(shù)逐漸走向成熟以及這些區(qū)塊鏈系統(tǒng)的可擴(kuò)展性逐漸提高，這種狀況將會(huì)發(fā)生變化。實(shí)際上，如果真的發(fā)生這種情況時(shí)，我們應(yīng)該期待下一階段的加密數(shù)字貨幣不要引起反對(duì)。
從本質(zhì)上來說，我們現(xiàn)在所做的都是管中窺豹，這些觀點(diǎn)的正確與否只有歷史能告訴我們答案。說實(shí)話，這些觀點(diǎn)都是由我作為一個(gè)加密數(shù)字貨幣從業(yè)者的經(jīng)驗(yàn)得出，遺憾的是我并不是法律法規(guī)或國際政治方面的專家，因此我并不能保證這些觀點(diǎn)完全正確。
實(shí)際上，各國政府在政策的制定上并不會(huì)完全遵循某個(gè)方針，而是由多個(gè)參與方共同推進(jìn)的復(fù)雜過程。縱觀過去十年各國政府對(duì)加密數(shù)字貨幣的態(tài)度，歷史經(jīng)驗(yàn)清晰地告訴我們：從第一原理（First Principle，哲學(xué)與邏輯學(xué)名詞，表示最基本的命題和假設(shè)，相當(dāng)于數(shù)學(xué)中的公理）來說，很難去預(yù)測(cè)政府制定的政策。
不管怎樣，我很想看到區(qū)塊鏈這個(gè)實(shí)驗(yàn)在未來將如何改變我們的生活。毫無疑問，50年后貨幣的工作方式與今天的狀況將完全不同，唯一的問題就是搞明白要推進(jìn)這種變革，我們需要做些什么。
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