銀監(jiān)部門(mén)在3月披露的罰單數(shù)量驟降，但監(jiān)管強(qiáng)度依舊不減。
據(jù)澎湃新聞統(tǒng)計(jì)，2018年3月，各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)僅披露了81張罰單，其中各級(jí)銀監(jiān)局披露39張，銀監(jiān)分局披露42張，合計(jì)罰款1844.6萬(wàn)元。但從總體來(lái)看，各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)在2018年第一季度共披露了888張罰單，相比2017年第一季度的407張，增加一倍多；合計(jì)罰沒(méi)10.3億元，去年同期僅為7340.02萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)13倍。
今年全國(guó)“兩會(huì)”后，根據(jù)國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案，銀監(jiān)會(huì)已與保監(jiān)會(huì)合并，組建成為中國(guó)銀行(3.880, 0.00, 0.00%)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。對(duì)新成立的銀保監(jiān)會(huì)而言，機(jī)構(gòu)的組建整合以及其相關(guān)職能劃轉(zhuǎn)交接工作無(wú)疑是近期一大工作重點(diǎn)。盡管如此，強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)有望延續(xù)，銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清在最近召開(kāi)的多次會(huì)議上均強(qiáng)調(diào)，要統(tǒng)籌兼顧確保機(jī)構(gòu)組建和監(jiān)管工作“兩不誤，兩促進(jìn)”。
涉及相關(guān)責(zé)任人罰單占比近五成，“雙罰制”成趨勢(shì)
從今年一季度的罰單情況來(lái)看，涉及相關(guān)責(zé)任人的罰單達(dá)到399張，占比為44.93%。從銀監(jiān)部門(mén)處罰的趨勢(shì)來(lái)看，加大了對(duì)違法責(zé)任人的監(jiān)管追責(zé)力度，“處罰責(zé)任人和涉事機(jī)構(gòu)”的“雙罰制”在監(jiān)管中更為明顯。
2018年開(kāi)年第一個(gè)月，在各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)披露的罰單中，有227名相關(guān)責(zé)任人受到監(jiān)管處罰。其中，7人被處以禁止終身從事銀行業(yè)工作。不過(guò)，受罰人數(shù)較多，與銀監(jiān)會(huì)在當(dāng)月披露的幾起大案有關(guān)聯(lián)，包括浦發(fā)成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案、工商銀行(5.880, -0.08, -1.34%)黑龍江省分行54億違規(guī)對(duì)公理財(cái)案、郵儲(chǔ)銀行79億票據(jù)案等。
2月2日，陜西、河南銀監(jiān)局依法查處了轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押貸款案件，對(duì)兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款5250萬(wàn)元，并處罰104名責(zé)任人。其中，僅渭南銀監(jiān)分局披露的79張罰單中，涉及的處罰相關(guān)責(zé)任人數(shù)量達(dá)到65人。
就3月份的罰單而言，依舊有多位銀行“一把手”被問(wèn)責(zé)。其中，山東德州農(nóng)村商業(yè)銀行原董事長(zhǎng)付小劍在擔(dān)任董事長(zhǎng)期間，違規(guī)審批貸款、違規(guī)審批以物抵債，被取消高管任職資格6年；張麗偉作為吉林臨江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長(zhǎng)，對(duì)該行同業(yè)融入資金超比例、同業(yè)融出資金超比例、不具備資質(zhì)投資非標(biāo)資產(chǎn)且授信集中度超比例、以“直投+同存”和“同業(yè)+委投”方式辦理同業(yè)投資業(yè)務(wù)且授信集中度超比例的違法違規(guī)事實(shí)負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被警告處分。
監(jiān)管無(wú)死角，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、民營(yíng)銀行首現(xiàn)罰單
從銀監(jiān)會(huì)2017年披露情況來(lái)看，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和民營(yíng)銀行均未收到過(guò)罰單。但這一狀況在2018年第一季度便被打破。
2018年1月，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行寧波市分行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行廈門(mén)市分行因違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款和貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位且信貸資金被挪用先后被罰。
2月13日，天津銀監(jiān)局披露的4張罰單將一向發(fā)展較為低調(diào)的民營(yíng)銀行迅速拉入公眾視線。天津首家民營(yíng)銀行天津金城銀行因同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)，被天津銀監(jiān)局合計(jì)罰款160萬(wàn)元。
3月15日，云南銀監(jiān)局披露，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行云南省分行因小企業(yè)平臺(tái)貸款模式各參與主體職責(zé)邊界不清、借貸關(guān)系混亂，增加了小企業(yè)融資成本，部分貸款已形成不良，被罰20萬(wàn)元。
對(duì)于銀行業(yè)市場(chǎng)的整治，郭樹(shù)清在今年全國(guó)兩會(huì)“部長(zhǎng)通道”接受媒體采訪時(shí)談到，去年對(duì)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行了整治，重點(diǎn)是治亂象，補(bǔ)短板，聚焦在同業(yè)、理財(cái)、表外業(yè)務(wù)上，效果總體很好。今后要繼續(xù)聚焦在影子銀行上，包括同業(yè)、理財(cái)、表外、交叉金融風(fēng)險(xiǎn)。
手機(jī)版
相關(guān)新聞