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易方達高松凡：為養老金創造長期穩健收益

2017-04-17 10:00 | 來源:未知 | 作者:未知 | [基金] 字號變大| 字號變小

投資紀律是投資者生存的天條。“基本養老金管理必須要嚴格執行投資紀律。”高松凡認為，投資紀律既有資產管理業務的一般性，也有養老金業務的特殊性。
 
  “2017年將是養老保險改革至關重要的一年。”全國人大常委會委員、全國人大代表、中國社會保障學會會長鄭功成3月中旬在介紹“養老保險綜合改革方案”最新進度時做出以上論斷。事實上，2016年四季度以來，以基本養老金為代表的養老金運營管理呈現出加速推進之勢。
 
   2016年12月初，21家資管機構入選首批基本養老金管理人只是前奏，進入2017年組合申報、資金劃撥、產品啟動，基本養老金管理布局更為緊湊，養老金業務也因其巨大的市場前景成為很多資產管理公司的必爭之地。
 
戰略布局養老金業務
 
   全國社會保障基金理事會規劃研究部副主任熊軍曾表示，選擇投資管理人時要考慮它的專業性，投資管理能力是選擇投資管理人的核心要求。同時，人才的穩定性、歷史業績等也是重要考量。
 
   易方達基金管理公司首席養老金業務官高松凡對此表示認同。他認為篩選基本養老金的管理機構是要有較高資質要求的。“這是先決條件，對管理機構有經驗和能力方面的硬性要求，候選管理人此前是否有管理過企業年金、社保基金等類似的養老基金的經驗十分必要。”“養老金管理有特殊性，需要對資金性質、委托方訴求有深刻理解，服務也要到位，這需要長期的積累。易方達2004年獲得全國社保基金投資管理人資格，2005年獲得企業年金投資管理人資格，是國內管理養老金經驗最豐富的基金公司之一，我們在去年又拿到了基本養老保險的管理牌照，在養老金管理領域實現全牌照，這對我們的管理能力是一個重要肯定。”
 
   高松凡指出養老金管理人能力包括公司整體投資能力和養老金業務的具體投資能力兩個層面。一方面，公司整體層面的綜合實力要過硬，從公司的投研能力、風控水平、資產配置能力到公司治理結構、經營狀況、人才團隊等多方面都要經得起檢驗。同時應明確養老金業務在公司的戰略地位，從公司層面予以高度重視和支持。
 
   另一方面，公司應基于對養老金業務的充分理解，經過長期積累、不斷優化，在養老金投資方面建立合理的組織架構，在投資理念、投資策略、產品設計、考核評價、風險管理等方面形成成熟的體系。
 
   高松凡談道，“易方達核心管理層對養老金業務始終保持高度重視，把養老金業務當作長期的、戰略型業務來布局。公司取得社保、年金的資格都非常早，顯示了公司的眼光和前瞻性。在公司層面專門成立了領導協調小組，統一調配各種資源支持養老金業務發展，業務層面成立了專門的養老金業務部門、投資部門來落實，使易方達的養老金業務建設始終沿著系統化的道路發展”。
 
   “易方達是一家綜合性資產管理機構，具備全面的投資管理能力，覆蓋從股票和債券到指數量化、另類投資、海外投資、大類資產配置等，可提供非常豐富的投資策略及資產組合，長期來看，養老金的資產配置必將趨于多元化，我們在這方面已做了很好的探索和準備，并具備了一定能力。”
 
   今年3月的兩會期間，財政部部長肖捷明確表示，財政部已經要求相關的管理機構健全內部控制制度，切實加強風險防控，維護基金安全，對違反規定造成基金資產損失的，要依法承擔相應的賠償責任。因此,強大的風控體系及中后臺支持也是確保養老金業務做到穩健投資的關鍵。易方達擁有非常完善的風險控制機制和系統，為養老金業務量身提供了規范嚴格的投資監控環境，做到事前有控制、事中有監控、事后有回溯分析，一方面確保投資紀律，嚴控投資風險，另一方面也能幫助投資人員不斷發現不足，提升管理能力。
 
 管好“養命錢”，安全是第一位
 
   人社部部長尹蔚民近期再次強調，養老保險基金是老百姓的養命錢，投資運營應以安全性為第一位。作為基本養老金管理人應該如何在收益和安全之間取得平衡？高松凡給出了他的答案：“基本養老金的投資，必然是以本金安全為最重要的前提，在此基礎上再來追求長期穩健的收益，基金管理人在權衡風險和收益的時候，應首先考慮長期安全性。”
 
   投資紀律是投資者生存的天條。“基本養老金管理必須要嚴格執行投資紀律。”高松凡認為，投資紀律既有資產管理業務的一般性，也有養老金業務的特殊性。
 
   “首先，基金行業應秉承持有人利益最大化原則，受人之托、忠人之事，謹慎地處置管理好委托人的資產等，這是必須要遵循的行業規則。除此之外，具體到基本養老金業務，應嚴格遵守相關規定，例如權益類資產的投資比例等，這是管理人一定要做到的，控制比例本身就是為了控制風險、減小波動。”
 
   “法規往往只是底線，實際操作中的標準和制度只能是在底線基礎上進行更嚴更細的要求。”高松凡強調，養老金管理機構一定是在相關法規的深化理解的基礎上，再針對養老金業務的特點制定更細、更嚴、更具針對性的指標來執行，并將操作規則落實到風控系統中實現約束。
 
   市場規律決定了只要養老金資產配置股票、債券等風險資產，就必然會存在波動，甚至難以避免短期虧損，但養老金資產投資的特殊性是追求投資的穩健性，不能容忍長期虧損。因此，在遵守養老金領域通用監管法規的基礎上，養老金管理人制定更為嚴格而細化的管理制度，以更好地控制風險和波動至關重要。
 
  養老金管理任重道遠，各方需攜手共建
 
   作為參與養老金管理業務十余年的老兵，采訪中高松凡對養老金事業的熱愛溢于言表。養老金是老百姓的“養命錢”，關乎每個人的未來，也關乎國家的長治久安。
 
   中國的養老金市場前景可觀，對于養老金業務的發展路徑，高松凡給出了他的思考。
 
   首先，國家層面的養老金戰略是關乎社會穩定、百姓福祉的大事，需要建立完備的養老金體系，并加以推行。大眾對于養老金的關注、養老理念的更新，也需要長期引導教育，應通過全社會的持續傳播，形成更為符合時代趨勢的養老金發展理念。
 
   其次，養老金管理機構要充分借鑒成熟市場的經驗、方法和機制，前瞻性地開展投資、市場、運營等方面的探索和嘗試。打鐵還需自身硬，養老金管理人應不斷強化業務管理能力，構建養老金業務的核心競爭能力。
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