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1.5億元，100余位投資者。2014年年初100余位投資者相繼投資了上海寶山區寶松廣場有限合伙房地產融資項目，近日舉報該項目，涉嫌合同和金融詐騙。8月28日，近百位投資者先后來到上海市公安局寶山分局經偵支隊及上海寶山區政府，進行維權活動。
于2014年1月23日
與上海龍德股權投資基金管理有限公司(以下簡稱“龍德基金”)簽訂合同的投資人徐先生告訴《中國經營報》記者：“寶松廣場專項基金計劃投資的這塊土地原是寶松集團工廠用地，企業領導陶華強想蓋商務樓賺一筆錢，然而工業用地需要首先變更用地資質才能從事物業開發。毫無房地產投資經驗的陶華強向龍德基金進行融資，這項名為德舜投資—上海寶山寶松廣場專項基金計劃于去年4月份完成。但從今年2月份開始，部分投資人一年投資期限已到，本金利息卻沒有如期到賬，投資者們意識到可能受騙了。”
對此，記者數度聯系上海市公安局寶山分局經偵支隊，對方均表示不方便接受采訪。
1.5億元融資騙局
記者在德舜投資—上海寶山寶松廣場專項基金計劃的產品介紹中看到，該基金發行起始日為2014年1月15日，發行結束日為2014年4月15日，投資門檻為50萬元，投資期限一年。預期收益率13.0%，總規模15000萬元。這樣一筆高達1.5億元的巨額資金，卻在該還本付息的時間點上不見了蹤影。
在德舜投資—上海寶山寶松廣場專項基金融資計劃的背后，是百余位業主可能面臨的血本無歸的困境。在調查采訪中記者還獲知，投資者中有不少本地的老年人，把養老的錢放到這里。就是因為看中寶松廣場專項基金產品投資比較穩妥，不承想卻陷入了一場金融騙局中。
“我兒子剛剛查出來是肝癌，現在還在醫院里，需要錢救命。”8月31日，記者在上海中山公園附近見到投資人、70多歲高齡的顧老先生，顧老先生表示他于去年2月份投資了寶松廣場的專項基金，總計100萬元，今年投資期限到了之后與其他投資人一樣就再也沒有收到該有的本金，對于顧老先生來說，兒子剛剛被查出肝癌的他急需這筆錢去給兒子救命。
記者在寶松廣場專項基金融資計劃介紹中看到，該計劃融資方為上海寶松置業有限公司，托管銀行是中國光大銀行(4.15, -0.04, -0.95%)上海分行。基金用途是將通過銀行向項目公司發放委托貸款，資金用于上海寶山寶松廣場項目的開發費用。該項目實行股權90% 控制：寶松置業將其90%股權質押給本合伙企業。擁有預計項目土地價值3.6億元的處置權。該項融資計劃同時實行連帶責任擔保，上海寶松集團(母公司)及其實際控制人陶華強承擔連帶責任擔保。
在資金歸集沉淀這一項的介紹中，計劃滿10個月至少歸集全部本金的1/3 ，滿11個月時為2/3 ，12個月歸還本息。
在該項目融資計劃中，特別提到項目還款保障為上海寶松重型機械工程有限公司，該公司2014年的經營性收入差額補足及流動性支持： 上海寶松重工(集團)有限公司2014年的經營性收入回購承諾： 普通合伙人和寶松集團出具《回購承諾函》，確保按期足額回購本次募集的所有款項，保證到期兌付。
值得一提的是，在產品的融資計劃書上關于龍德基金的介紹上記者注意到，龍德基金總經理兼任上海億融股權投資基金管理有限公司執行董事，成功運作過多只基金，如上海國治凱萊投資基金、上海豐潤投資基金等。
資料顯示，融資項目地塊位于盤古路732 號。盤古路以南，東側靠近逸仙路高架，定位為滿足企業的辦公研發等功能需求。項目還特別提出了低價高品質等口號來吸引投資者，融資計劃的介紹顯示，該項目地價為每畝670萬元，目前本地塊所在區域的商業土地成交高達每畝1850萬元，項目價值極具上升空間。
在投資人提供的一份上海市公安局寶山分局立案公告書上記者注意到，2015年7月13日，上海市公安局寶山分局經偵支隊已經對上海寶山陶華強集資詐騙案進行了立案，立案公告書顯示，經過上海市公安局寶山分局經偵支隊調查，認為符合刑事案件立案條件，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百一十條之規定，進行立案。
寶松廣場涉嫌“空手套白狼”
記者了解到，此前已經動工開建地下兩層的寶松廣場項目已陷入停工狀態，原因是開發商寶松置業拖欠建筑施工方二十冶建筑工程款項，施工單位無奈之下停工。
投資人代表張偉(化名)告訴記者：“寶松置業完全沒有自有資金，設套騙我們的錢買地，沒錢騙二十冶建筑工程，欠二十冶一大筆工程款，現在東窗事發，我們投資人意識到原來一早就陷入了融資方和金融機構上海億融的騙局中，他們織了一張大網，將我們這群毫無防備的投資者套了進去。”
“按照投資協議，光大銀行[微博]只是作為存管銀行，交通銀行(6.27, -0.09, -1.42%)才是指定的委貸托管銀行；投資款收到后，應該按協議全部轉入托管銀行交通銀行并只能做委貸。李金濤違反協議不但沒有將投資款轉入委貸銀行進行委貸監管，還私自將投資款從存管銀行直接轉入陶華強的私人賬戶和他自己的私人賬戶。這就是嚴重違約和詐騙。”張偉表示。
“我們的入伙協議備注項目土地是自有資金買的，我們投資款要經過銀行委托貸款，專款專用，用在建筑項目工程，目前看來，此前融資計劃中產品介紹的股權質押合同，土地抵押合同，寶松集團擔保合同，陶華強個人擔保合同，都是空頭支票，全是謊言。”維權代表徐先生表示。
對此，陶華強在接受記者采訪時表示：“原來寶松廣場這塊地是我們的工業用地，然后我們通過交付一筆錢變更了土地性質。我們確實不存在惡意詐騙，沒有經驗，不熟悉市場情況，這方面也缺少團隊。我們這個月會跟維權小組等進行正面的溝通。”
當記者問及融資投資人的資金去向的時候，陶華強則表示：“資金全部投入到項目上去了，整個寶松置業廣場截止到今年6月底已經花費了1.8億元了。”
而此次項目委托融資機構龍德基金在廣大投資人相繼維權之后，于2015年5月中旬發布了一份《關于寶松廣場專項基金計劃通知書》，內容如下：因2015年年初開始“上海寶山寶松廣場專項基金計劃”項目發生糾紛，我司已經積極采取了法律行動，由此給您造成的投資風險，我司將竭盡全力予以解決，在此深表歉意。
據投資人介紹，龍德基金法定代表人李金濤在事發之后，一直處于“躲貓貓”狀態，對此，記者數次撥打李金濤電話試圖聯系采訪，都沒有接通。而陶華強也證實，龍德基金現在遇到了一些困難，李金濤目前精神不好，一般不接電話。
而該案還有一個焦點就是融資計劃書以及合同上提到的寶松廣場土地是自有基金購買的，投資人徐先生一針見血地指出：“我們的錢沒用在項目工程，是用去給陶還土地欠債，依據入伙協議，土地是自有資金買的，以上行為已經是合同詐騙行為，依據合同法第52條第二款規定，惡意串通，損害國家或集體或第三人利益，合同無效。再依據合同法第58條規定，合同無效或被撤銷后，因該合同取得的財產，應當予以返還。”
“我們投資者其實是中了一個大的圈套，億融基金、龍德基金以及寶松集團三方可以算是共同串通設套詐騙，以寶山廣場建設為由，實際各取所需，騙取社會群眾投資。”徐先生表示。
而當記者問及陶華強自有資金問題的時候，他一直回避，并表示，現在寶山區公安局經偵支隊方面已經立案了，相關單位會調查清楚的，資金投向100%的都在寶松廣場的項目之中，整個工程項目包括變更土地性質的費用，供電配套以及設計費等，實際上是1.8億元，融資的1.5億元給到我的有1.3億元。
對此，投資人徐先生表示：“用于土地性質變更的一個多億資金就是投資人的錢，但企業融資合同當時卻備注使用的是自有資金，這是典型的合同詐騙。”
“我們會爭取用兩年的時間將事情徹底解決，因為要恢復施工，還要改變項目功能(寫字樓改公寓)。在歸還投資人資金的問題上，正常情況下一年左右開工拿到預售證逐漸可以銷售了，就可以逐漸還給投資人了。”陶華強表示。
對于陶華強的以上說法，投資人再次表示質疑：“目前公安局針對陶華強涉嫌金融詐騙已經立案，寶松集團資金緊張，即便是找到為寶松廣場接盤的公司也需要很多條件，因此陶華強提出的通過售樓還投資人的錢并不現實。最關鍵的是那么多投資人等不了那么久，急需這筆投資本金回收。”
對于這樣一種房地產項目涉嫌融資詐騙的事件，易居智庫研究總監嚴躍進分析表示：“現在很多房企做房產項目，都是倚仗不正規的融資方式而進行的。通過違規借貸，進而獲取大規模資金投入房地產項目中。如果行情好，那么此類問題的風險并不大。但如果市場形勢惡化，或者企業經營能力下降，很多投資資金其實并不能很快地回收。從這個角度看，相關的金融借貸后續還需要嚴格監管。尤其防范部分房企私自設立融資平臺，非法募資的行為。”
作者：石英婧來源中國經營報)
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