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上投摩根發(fā)布《當(dāng)代大學(xué)生基金投資行為調(diào)查報(bào)告》

隨著基金投資理財(cái)?shù)牟粩嗌钊肴诵模絹碓蕉嗄贻p人成為“新基民”，其中就包括尚在校園的大學(xué)生群體。日前，上投摩根基金聯(lián)手第一財(cái)經(jīng)財(cái)智云發(fā)布了《當(dāng)代大學(xué)生基金投資行為調(diào)查報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）。該報(bào)告通過調(diào)研2770位大學(xué)生，對(duì)當(dāng)代大學(xué)生的基金投資行為與心理，進(jìn)行了深入了解和詳盡分析，以引導(dǎo)大學(xué)生群體理性投資，并樹立健康的理財(cái)價(jià)值觀。

報(bào)告顯示，對(duì)于絕大多數(shù)大學(xué)生而言，生活費(fèi)是其理財(cái)本金的主要來源。82%受訪本科生表示，投資本金大多需要從生活費(fèi)中“摳”出來。相較之下，碩博生能夠通過實(shí)習(xí)兼職的形式獲取收入，補(bǔ)充投資本金。有58%的碩士在讀生通過實(shí)習(xí)兼職支持投資，這一比例在博士在讀生中為40.7%。

就投資目標(biāo)而言，報(bào)告顯示，74.5%的受訪學(xué)生希望通過投資理財(cái)增加財(cái)富，但也有近一成的受訪學(xué)生表示基金投資源于跟風(fēng)，這部分大學(xué)生顯然不具備科學(xué)的理財(cái)觀念，甚至在并未了解什么是金融產(chǎn)品前就匆匆入市。

此外，報(bào)告顯示，接近七成的大學(xué)生并沒有通過基金投資賺到錢。其中，本科生中不賺錢的占比為73.8%，碩博生不賺錢的比例也都超過55%。調(diào)查報(bào)告還顯示，在所有受訪學(xué)生中，投資本金1000元以內(nèi)獲得正收益的占比僅19.8%，而投資本金在5萬元以上的學(xué)生，正收益占比為55.4%。綜合來看，無論是學(xué)歷還是本金，都不是影響投資收益的主要因素，投資的經(jīng)驗(yàn)與知識(shí)才是關(guān)鍵，持續(xù)提高對(duì)投資的認(rèn)知至關(guān)重要。

除此之外，在選擇基金投資渠道方面，碩士生的選擇分布較為平均，本科生投資渠道則較為單一，主要集中在銀行（68.5%）和第三方財(cái)富管理平臺(tái)（57.7%）。值得一提的是，第三方財(cái)富管理平臺(tái)在不同學(xué)歷大學(xué)生中的滲透率一直保持著較高水平，而銀行APP隨著學(xué)歷提高，滲透率反而降低。調(diào)查同時(shí)顯示，金融機(jī)構(gòu)的專家觀點(diǎn)、媒體資訊和熟人是最容易影響大學(xué)生投資決策的三類人群。

針對(duì)本次調(diào)查，上投摩根基金指出，大學(xué)生群體在投資理財(cái)方面體現(xiàn)出資歷尚淺、獲取信息不完善、風(fēng)險(xiǎn)承受能力低等特征。在此背景下，公募機(jī)構(gòu)除了對(duì)癥下藥，進(jìn)行相應(yīng)的投資教育、普及科學(xué)投資理念和方法之外，還需要更開放的平臺(tái)、更多樣化的內(nèi)容、更場(chǎng)景化的服務(wù)來做好大學(xué)生投教。與此同時(shí)，公募機(jī)構(gòu)在循序漸進(jìn)地提高大學(xué)生理財(cái)認(rèn)知的同時(shí)，也要幫助其穩(wěn)步形成健康的理財(cái)觀，慢慢培養(yǎng)起收益與風(fēng)險(xiǎn)并存的意識(shí)，以爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)財(cái)富的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。

《電鰻快報(bào)》