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        《電鰻快報》文/李萬鈞

        2020年7月份注定是A股市場不平凡的一個月份，除了市場急漲急跌，投資者熱度高漲，還有監管重拳。7月17日周五收盤后，證監會和銀保監會分別披露信息，宣布接管9家金融機構，分別是新時代證券、國盛證券、國盛期貨、天安財險、華夏人壽、天安人壽、易安財險、新時代信托、新華信托。

        《電鰻快報》關注到，上述金融機構所涉及的上市公司如國盛金控(002670)、中天金融(000540)、民生銀行(600016)等上市公司同時發布了相關公告，介紹關聯情況及影響。上述被接管的金融機構有多家為同一控制方，想必經過整頓之后，又將以全新的面貌重歸市場。

        《電鰻快報》認為，對9家金融機構同時進行整頓，涉及證券、保險、信托，但并不會對當前強烈震蕩的A股造成不利影響，原因有二：一是對9家機構的接管內容，針對的是“三會”治理，不影響原有業務和業務開拓;二是銀保監會同時發布保險資金入市利好，險資對權益類的投資上限從原來的30%可以提升至45%。如果險資集中擴大資金入市，再來幾個漲停也是有可能的。

        證監會接管3家證券期貨機構

        7月17日，證監會披露稱鑒于新時代證券股份有限公司(以下簡稱新時代證券)、國盛證券有限責任公司(以下簡稱國盛證券)、國盛期貨有限責任公司(以下簡稱國盛期貨)隱瞞實際控制人或持股比例，公司治理失衡，為保護投資者合法權益，維護證券市場秩序，根據《證券法》第一百四十三條、《證券公司風險處置條例》第八條和第六十二條、《期貨交易管理條例》第五十六條有關規定，決定自2020年7月17日起至2021年7月16日對新時代證券、國盛證券、國盛期貨依法實行接管。期限屆滿確需繼續接管的，可依法決定延長接管期限。

        據悉，證監會組織成立了相應的接管組，自接管之日起行使被接管公司的經營管理權，同時證監會分別委托中信建投證券、中航證券及招商證券、國泰君安期貨成立相應公司托管組，托管組在接管組指導下按照托管協議開展工作。

        證監會表示，接管目標是保持3家公司的經營穩定，規范公司股權和治理結構，保持公司穩定經營，采取有效措施維護客戶資金安全，依法維護證券期貨市場投資者等相關方的合法權益。接管組行使被接管公司的經營管理權，接管組組長行使公司法定代表人職權，3家公司的股東大會或股東會、董事會、監事會及經理層停止履行職責。

        根據證監會披露，截至2020年5月底，證券行業總資產7.91萬億元，凈資產2.10萬億元，凈資本1.68萬億元，風險覆蓋率270.45%，流動性覆蓋率246.50%，凈穩定資金率150.06%。期貨行業總資產7832億元，凈資產1228億元，凈資本677億元，凈資本與風險資本準備總額比例312%，流動資產與流動負債比例640%。

        因此，證監會認為，證券期貨行業整體運行規范，資本充足，具有較強的抗風險能力。而新時代證券、國盛證券、國盛期貨被接管屬于因隱瞞實際控制人或持股比例、公司治理失衡被實施風險處置的個案，對其接管是為了規范相關公司股權和治理結構。

        公開信息顯示，截至2020年5月底，新時代證券總資產221億元，凈資產95億元，凈資本71億元，風險覆蓋率275.50%，流動性覆蓋率1156.08%，凈穩定資金率165.22%。國盛證券總資產308億元，凈資產98億元，凈資本83億元，風險覆蓋率370.25%，流動性覆蓋率366.67%，凈穩定資金率183.53%。國盛期貨總資產7.46億元，凈資產0.89億元，凈資本0.71億元，凈資本與風險資本準備總額比例272.30%，流動資產與流動負債比例974%。

        銀保監會接管6家保險信托機構

        同時，銀保監會宣布，從2020年7月17日起對6家機構實施接管，接管期限為一年。如接管工作未達到預期效果，接管期限依法延長。從接管之日起，被接管機構股東大會、董事會、監事會停止履行職責，相關職能全部由接管組承擔。被接管的6家機構經營不中斷，可以正常開展業務，同時6家機構的對外債權債務關系不改變。

        銀保監會將派駐接管組，接管組委托中國太平洋財產保險股份有限公司、國壽健康產業投資有限公司、新華人壽保險股份有限公司、中國人民財產保險股份有限公司、中信信托有限責任公司、交銀國際信托有限公司組建6個托管組，按照托管協議對上述6家機構分別進行托管。

        銀保監會在新聞發布會上表示，天安財險、華夏人壽、天安人壽、易安財險4家保險機構存在違反《中華人民共和國保險法》規定的經營行為，觸發了《中華人民共和國保險法》第一百四十四條規定的接管條件;新時代信托、新華信托2家信托機構存在違法違規經營行為，觸發了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十八條和《信托公司管理辦法》第五十五條規定的接管條件。

        數據顯示，當前我國保險業和信托業經營總體穩健。2020年1-5月，保險公司經營活動產生的現金流量凈額為9555億元，同比增加171%，行業現金流充裕。2020年一季度末，納入銀保監會償付能力監管委員會審議的保險公司平均綜合償付能力充足率、平均核心償付能力充足率分別為245%、234%，遠高于100%、50%的監管要求。

        截至2020年一季度末，全行業信托業務收入191億元，累計實現凈利潤126億元，盈利狀況保持良好。68家信托公司凈資產6429億元，同比增長7.9%，凈資本覆蓋率182%，監管指標保持平穩，行業風險抵補能力進一步增強。

        關聯上市公司披露公告

        與上述證監會、銀保監會同步披露信息的還有與上述機構相關的上市公司，包括中天金融、民生證券、國盛金控等。

        有望推動中天金融對華夏人壽的并購。

        中天金融在其發布的重大資產重組標的華夏人壽被實施接管的公告中稱，該購買華夏人壽21%-25%股份的重大資產重組事項尚在進程中，公司將對此次華夏人壽被接管事項進行進一步的咨詢、溝通。

        《電鰻快報》關注到，中天金融近幾年從原來的單一房地產業務轉變為房地產、金融和康養為主業的公司，而且金融業務發展迅速，旗下擁有中融人壽、中天國富證券。2019年，中天金融實現金融類營業收入86.20億元，同比提升112.58%。

        中天金融并購華夏人壽則是該公司金融版圖的關鍵一環。而當前監管機構接管和整頓華夏人壽，有利于厘清華夏人壽之前的治理問題，可能恰恰有利于推動其并購的進行。

        根據此前披露了的信息，中天金融收購華夏人壽上述股權預計交易總價310億元左右。2017年12月28日，中天金融董事會審議通過《關于公司簽訂收購股權的議案》，將《框架協議》約定的定金金額由10億元人民幣增加至70億元人民幣，同時，北京千禧世豪電子科技有限公司和北京中勝世紀科技有限公司將其合計持有的華夏人壽33.41%股份的表決權委托給公司行使，委托期限至中國保監會批準本次重大資產購買事項且相關工商變更登記完成之日或本次重大資產購買事項終止之日。

        國盛金控主業被接管。

        國盛證券、國盛期貨是上市公司國盛金控的下屬公司，核心業務子公司。根據國盛金控披露，該公司經營證券、投資、金融科技業務。2019年度國盛證券、國盛期貨實現的營業收入約為該公司營業總收入的94%，凈利潤約為公司歸屬于上市公司股東凈利潤的350%，凈資產約為公司歸屬于上市公司股東凈資產的84%，總資產約為公司總資產的86%。扣除國盛證券、國盛期貨經營的業務外，公司2019年度營業總收入約為17288萬元。

        民生銀行作為被持股公司，也披露相關公告。

        目前，在民生銀行的重要股東名單中，東方集團股份有限公司(以下簡稱“東方股份”)持有民生銀行A股普通股12.80億股，東方股份的控股股東東方集團有限公司(以下簡稱“東方有限”)持有民生銀行A股普通股3500萬股，華夏人壽持有民生銀行A股和H股普通股21.49億股。東方股份與華夏人壽于2016年6月29日簽署《一致行動協議》，于2018年12月27日簽署《一致行動協議之補充協議》，東方有限與華夏人壽于2018年12月27日簽署《一致行動協議》。東方股份、東方有限和華夏人壽合計持有民生銀行可行使表決權股份數合計為34.64億股，占民生銀行總股本的7.91%。

《電鰻快報》