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        6月初，中鐵武漢電氣化局集團(tuán)有限公司(下稱中鐵武漢)對(duì)外公開發(fā)布免責(zé)聲明稱，近期發(fā)現(xiàn)不法分子涉嫌偽造該司證照，冒用其名義開立銀行賬戶，開具虛假商業(yè)承兌匯票。

        這是中鐵武漢今年以來(lái)第三次發(fā)布有關(guān)被冒名開具虛假商業(yè)承兌匯票的免責(zé)聲明。在上述聲明中，中鐵武漢表示，自今年1月20日起，除建設(shè)銀行武漢光谷自貿(mào)區(qū)分行外，該司已全面暫停其他金融機(jī)構(gòu)開具商業(yè)承兌匯票，并提醒凡是出票日期在2020年1月20日(含當(dāng)日)之后，在建設(shè)銀行武漢光谷自貿(mào)區(qū)分行以外的金融機(jī)構(gòu)開具的商業(yè)承兌匯票，均為冒名或偽造票據(jù)。

        去年，多家央企“中招”假商票。

        2019年年底，中交一公局集團(tuán)有限公司、中國(guó)建筑第八工程局有限公司、中國(guó)建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團(tuán)有限公司和中國(guó)建筑第五工程局有限公司相繼發(fā)布公告稱，有不法分子涉嫌偽造企業(yè)資料，冒用公司名義開立銀行賬戶，并通過(guò)虛假銀行賬戶冒用公司名義簽發(fā)和承兌電子商業(yè)匯票。

        “這類所謂虛假票據(jù)更確切的稱呼應(yīng)為‘錯(cuò)票’。”中國(guó)服務(wù)貿(mào)易協(xié)會(huì)票據(jù)經(jīng)紀(jì)委員會(huì)技術(shù)顧問(wèn)曹一葦認(rèn)為，“例如，有不法分子注冊(cè)一家公司，通過(guò)銀行電子票據(jù)系統(tǒng)開具一張商票，雖然票面上的‘賬戶信息’等各要素不能修改，但在最后確認(rèn)環(huán)節(jié)，‘承兌人’這一欄是可以修改的。而這些不法分子即利用這一點(diǎn)，將‘承兌人’修改為某央企或某大型企業(yè)的名稱。”

        “商票確實(shí)是從銀行電票系統(tǒng)開出的，但這張票據(jù)流通到市場(chǎng)上，很容易混淆視聽。不法分子即利用這張頂著某央企承兌的商票進(jìn)行詐騙，高息貼現(xiàn)后，立馬注銷公司跑路。”曹一葦提醒，遇到高息商票要多途徑甄別，尤其要核對(duì)承兌人名稱與賬戶信息是否統(tǒng)一。

        對(duì)于虛假電子票據(jù)，上海票據(jù)交易所(下稱票交所)也曾提示其特點(diǎn)：被冒名開立的賬戶基本為新開立賬戶，在開立賬戶的同時(shí)即開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)權(quán)限并在短時(shí)間內(nèi)集中簽發(fā)票據(jù)。

        對(duì)于前期出現(xiàn)多起惡意冒用央企名義開具虛假商票的情況，江西財(cái)經(jīng)大學(xué)九銀票據(jù)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)肖小和認(rèn)為，應(yīng)引入擔(dān)保機(jī)制，擔(dān)保基金可在出票和承兌兩個(gè)環(huán)節(jié)介入并實(shí)施擔(dān)保。為避免出現(xiàn)不必要的糾紛，建議擔(dān)保基金在保證協(xié)議中要求，該票承兌人必須滿足央企“企票通”及省市央行信息平臺(tái)和省市相關(guān)信用信息平臺(tái)要求，承兌后必須在上述平臺(tái)登記。

        1月16日，票交所上線試運(yùn)行商業(yè)匯票信息披露平臺(tái)，商業(yè)匯票承兌機(jī)構(gòu)可通過(guò)平臺(tái)披露票據(jù)相關(guān)信息。該平臺(tái)對(duì)承兌人的票據(jù)承兌信息、承兌信用信息等披露內(nèi)容作了詳細(xì)要求，以促進(jìn)商業(yè)匯票市場(chǎng)更加透明化。

        “票交所的票據(jù)披露機(jī)制是針對(duì)2019年部分央企出現(xiàn)被人冒用其對(duì)公賬戶承兌商票的風(fēng)險(xiǎn)事件而制定的。專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)在提供票據(jù)融資時(shí)通過(guò)與披露信息比對(duì)，可有效降低自身風(fēng)險(xiǎn)。但產(chǎn)業(yè)鏈上的中小企業(yè)可能缺少這種風(fēng)險(xiǎn)防范手段。”某股份行旗下票據(jù)部門從業(yè)人員告訴記者。

        上述票據(jù)業(yè)務(wù)人士認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)的核心在于企業(yè)賬戶被濫用，解決的最好辦法是控制核心企業(yè)開立票據(jù)的賬戶。“可以控制核心企業(yè)開立商票賬戶的形式，比如只允許核心企業(yè)有兩個(gè)賬戶開通承兌票據(jù)權(quán)限，以此防范風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，將信披比對(duì)輸出結(jié)果通過(guò)銀行票據(jù)系統(tǒng)在企業(yè)網(wǎng)銀體現(xiàn)，方便中小企業(yè)查詢。”

《電鰻快報(bào)》