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        外資銀行在華展業(yè)再迎利好。按照我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的統(tǒng)一安排，支持外國(guó)銀行在華分行申請(qǐng)證券投資基金(下稱(chēng)基金)托管業(yè)務(wù)資格，證監(jiān)會(huì)對(duì)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》(下稱(chēng)《托管辦法》)進(jìn)行了修訂，并于5月9日起公開(kāi)征求意見(jiàn)。

        外資銀行聞?dòng)嵟d奮不已。匯豐中國(guó)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《托管辦法》的修訂，是中國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的又一積極舉措，將進(jìn)一步促進(jìn)外資銀行參與證券投資基金托管市場(chǎng)。

        外資行參與基金托管門(mén)檻降低

        此次修訂內(nèi)容主要涉及四個(gè)方面，其中第一個(gè)方面，就是支持外國(guó)銀行分行申請(qǐng)基金托管資格，適當(dāng)考慮外國(guó)銀行總行的資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，明確分行申請(qǐng)條件，進(jìn)一步完善凈資產(chǎn)等準(zhǔn)入安排。

        具體來(lái)看，此次《托管辦法》擬刪除此前“適用境內(nèi)法人商業(yè)銀行及境內(nèi)依法設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)”中“法人”的表述，同時(shí)擬進(jìn)一步明確外國(guó)銀行在華分行的準(zhǔn)入條件。

        這意味著外資銀行參與我國(guó)基金托管市場(chǎng)的門(mén)檻將降低。在天風(fēng)證券銀行業(yè)首席分析師廖志明看來(lái)，這將進(jìn)一步放開(kāi)基金托管市場(chǎng)對(duì)外資銀行的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入，代表金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放又向前邁出一步。

        “目前，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)已經(jīng)形成較為成熟的發(fā)展體系。金融業(yè)的進(jìn)一步開(kāi)放，并不會(huì)給國(guó)內(nèi)銀行業(yè)帶來(lái)沖擊。”廖志明認(rèn)為，外資銀行的加入，在給國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行帶來(lái)良性競(jìng)爭(zhēng)的同時(shí)，也將給資本市場(chǎng)帶來(lái)增量資金。

        外資行集中入場(chǎng)近在眼前

        其實(shí)，外資銀行獲批托管牌照此前已有試點(diǎn)。2018年10月，渣打銀行已正式取得基金托管資格。渣打銀行是目前唯一獲批的外資銀行基金托管人。

        據(jù)渣打銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人透露，除基金托管外，該行還為QFII、RQFII、直投銀行間市場(chǎng)的境外機(jī)構(gòu)、滬倫通跨境轉(zhuǎn)換機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、信托公司和商業(yè)銀行提供包括托管、結(jié)算代理、保證金存管等在內(nèi)的一系列服務(wù)。截至目前，渣打中國(guó)已跟20多家本地基金公司和券商建立客戶(hù)關(guān)系，托管產(chǎn)品超過(guò)70多個(gè)。

        其他外資銀行亦不甘人后。據(jù)了解，今年以來(lái)，匯豐、花旗以及德意志銀行均已向證監(jiān)會(huì)遞交基金托管牌照資格申請(qǐng)，集中入場(chǎng)近在眼前。

        德意志銀行相關(guān)人士表示，德意志銀行不僅是QFII/RQFII托管人和境外機(jī)構(gòu)投資者債券結(jié)算代理人，同時(shí)還提供信托QDII產(chǎn)品本地托管服務(wù)，對(duì)于未來(lái)在中國(guó)境內(nèi)提供基金托管服務(wù)甚是期待。

        匯豐中國(guó)相關(guān)負(fù)責(zé)人亦表示，該行期待取得本地市場(chǎng)基金托管人資格并開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，更好地服務(wù)海內(nèi)外資管機(jī)構(gòu)。

        在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，一旦《托管辦法》征求完意見(jiàn)并正式落地，除已經(jīng)或正以總行身份申請(qǐng)基金托管人資質(zhì)的外資銀行之外，將有更多的外資銀行分行將加入到基金托管人的申請(qǐng)隊(duì)列中。

        差異化競(jìng)爭(zhēng)尋求突圍

        那么，外資銀行參與門(mén)檻的降低，是否會(huì)重構(gòu)基金托管市場(chǎng)格局?多位業(yè)內(nèi)專(zhuān)家表示，從目前外資銀行網(wǎng)點(diǎn)布局相對(duì)較少等客觀條件來(lái)看，暫時(shí)還不會(huì)對(duì)整個(gè)市場(chǎng)產(chǎn)生沖擊。

        “外資銀行進(jìn)軍基金托管業(yè)務(wù)，對(duì)整個(gè)市場(chǎng)格局影響并不大。”東吳證券銀行業(yè)首席分析師馬祥云說(shuō)。

        放眼目前的國(guó)內(nèi)基金托管市場(chǎng)，中資銀行占據(jù)半壁江山，頭部效應(yīng)明顯。據(jù)天相投顧數(shù)據(jù)顯示，2019年，41家基金托管機(jī)構(gòu)托管公募基金的數(shù)量合計(jì)5797只，實(shí)現(xiàn)的收入總計(jì)144.32億元。其中，8家銀行的基金托管費(fèi)占了市場(chǎng)總收入逾八成。五大行的基金托管費(fèi)均超過(guò)了10億元。

        馬祥云稱(chēng)，基金選擇托管機(jī)構(gòu)，最看重后者的渠道代銷(xiāo)能力。外資銀行雖然有一定數(shù)量的高凈值客戶(hù)，但客戶(hù)規(guī)模及推廣范圍有限，對(duì)基金的吸引力并不強(qiáng)。

        “因外資銀行對(duì)公業(yè)務(wù)的客戶(hù)資源相對(duì)有限，零售業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)、渠道不足等原因，在實(shí)際業(yè)務(wù)層面，暫時(shí)很難趕超中資銀行。”國(guó)盛金融首席分析師馬婷婷坦言。

        近年來(lái)，中國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放步伐逐步加快，一系列重要政策和規(guī)則漸次落地，引領(lǐng)中國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放邁入新階段。在這樣的背景下，外資銀行如何揚(yáng)長(zhǎng)避短實(shí)現(xiàn)突圍?專(zhuān)注自身特色，在細(xì)分領(lǐng)域發(fā)力，實(shí)現(xiàn)錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)，或許是一個(gè)答案。

        “外資銀行能夠更好地銜接海內(nèi)外市場(chǎng)。在服務(wù)海外客戶(hù)等方面，外資銀行的優(yōu)勢(shì)較為突出。”廖志明進(jìn)一步解釋道。馬祥云則表示，外資銀行在全球資產(chǎn)配置方面的能力和渠道占優(yōu)，再加之品牌效應(yīng)，在細(xì)分領(lǐng)域或許可以找到突圍良機(jī)。

《電鰻快報(bào)》