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        春節(jié)后，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和資本市場(chǎng)大幅波動(dòng)，信托機(jī)構(gòu)如何在不利環(huán)境下迎接挑戰(zhàn)，把握機(jī)會(huì)，推動(dòng)轉(zhuǎn)型?記者采訪了解到，今年以來(lái)，不少信托機(jī)構(gòu)將基金投資作為發(fā)力方向，一方面開(kāi)拓創(chuàng)新業(yè)務(wù)，同時(shí)繼續(xù)壓縮通道，化解存量風(fēng)險(xiǎn)。

        對(duì)于信托業(yè)下一步的發(fā)展方向，山東信托一位業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，應(yīng)持續(xù)優(yōu)化傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)和商業(yè)模式，進(jìn)一步提升資產(chǎn)管理能力，以長(zhǎng)期投資思維展業(yè)，進(jìn)一步打造戰(zhàn)略客戶生態(tài)圈，在財(cái)富管理和資產(chǎn)管理兩端進(jìn)行深耕。

        基建投資

        成信托發(fā)力重要方向

        2019年以來(lái)，為應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)下行壓力、實(shí)現(xiàn)“六穩(wěn)”目標(biāo)，逆周期調(diào)節(jié)力度逐步加大。基建項(xiàng)目投融資需求有所上升。

        從信托資金流向結(jié)構(gòu)上看，投入基礎(chǔ)行業(yè)的資金占比在穩(wěn)步上升。數(shù)據(jù)顯示，截至2019年四季度末，投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的信托資金總額為2.82萬(wàn)億，與2018年大體相當(dāng);占比15.72%，較2018年上升1.14個(gè)百分點(diǎn)，已成為信托資金的第二大配置領(lǐng)域。

        從今年的情況來(lái)看，新冠肺炎疫情在國(guó)內(nèi)得到有效控制，但疫情爆發(fā)前期對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行造成的負(fù)面影響仍待修復(fù)。新基建作為提升逆周期調(diào)節(jié)力度的重要抓手，近期已多次出現(xiàn)在決策層的部署當(dāng)中。而且，新基建立足科技，符合我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的長(zhǎng)期需求。

        在地方政府較大規(guī)模基建投資計(jì)劃出臺(tái)的情況下，基建投資也將會(huì)成為今年信托業(yè)發(fā)力的重要方向。

        華南一家信托相關(guān)人士告訴記者，公司將基建投資作為四大革新業(yè)務(wù)方向之一，在支持重大項(xiàng)目建設(shè)方面，將積極參與交通補(bǔ)短板、水務(wù)環(huán)保、垃圾處理等民生基建領(lǐng)域和5G商用、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、智慧城市等新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域，引入民間資本參與國(guó)家各大領(lǐng)域重點(diǎn)基建項(xiàng)目。

        “服務(wù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)改革的核心要求，符合國(guó)家政策要求。今年信托公司在基建投資上會(huì)有較大的投入。”滬上一家信托公司人士表示。

        根據(jù)用益信托最近發(fā)布的數(shù)據(jù)，今年一二月份，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)類集合信托分別發(fā)行了653.76億元和383.03億元，占整個(gè)集合信托產(chǎn)品的32.43%和27.14%;而去年同期的占比為22.71%和22.01%。

        中融信托一位研究員預(yù)計(jì)，地方政府專項(xiàng)債在2020年投入基建的發(fā)行占比預(yù)計(jì)還將明顯提升。今年提前投入基建的專項(xiàng)債或?qū)⒊^(guò)2019年全年水平，全年基建投資也會(huì)有較大幅度的提升。

        壓縮通道業(yè)務(wù)

        化解存量風(fēng)險(xiǎn)

        有所為有所不為。在積極展開(kāi)業(yè)務(wù)的同時(shí)，不少信托機(jī)構(gòu)也在調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，繼續(xù)推進(jìn)轉(zhuǎn)型，這其中包括進(jìn)一步壓縮通道業(yè)務(wù)，化解存量風(fēng)險(xiǎn)等。

        中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)最新披露數(shù)據(jù)顯示，截至2019年底，信托行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目有1547個(gè)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模增加159.71%至5770.47億元。從光大信托某產(chǎn)品兌付延期，到中泰信托某項(xiàng)目延期后再度逾期，信托行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)不斷暴露，存量風(fēng)險(xiǎn)化解勢(shì)在必行。

        華東一家信托公司人士告訴記者，對(duì)于存量風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，公司一方面與委托人密集溝通，協(xié)商信托計(jì)劃延長(zhǎng)期限;另一方面，采取多種措施督促用款人及擔(dān)保人還款。為此，公司成立了公司總裁牽頭的清收工作小組，對(duì)每個(gè)到期未清算項(xiàng)目分別成立清收組，一戶一策，加強(qiáng)資產(chǎn)清收。此外，公司還督促用款人通過(guò)促銷等方式加快銷售進(jìn)度，加速資金回籠;敦促用款人積極對(duì)外融資獲得新的還款來(lái)源;要求交易對(duì)手增加保證、抵質(zhì)押擔(dān)保等增信措施;開(kāi)展項(xiàng)目、債權(quán)、股權(quán)等資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;尋求第三方企業(yè)債務(wù)重組;通過(guò)司法途徑處置資產(chǎn)等形式處置風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

        上述山東信托業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，信托行業(yè)今年的重點(diǎn)是順應(yīng)監(jiān)管政策，分析好市場(chǎng)。順應(yīng)監(jiān)管政策方面，主要是壓降通道業(yè)務(wù)，按照監(jiān)管要求合規(guī)展業(yè)。

        對(duì)于今年的業(yè)務(wù)方向，華潤(rùn)信托表示，繼續(xù)強(qiáng)化傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域，如證券服務(wù)信托;拓展創(chuàng)新轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)，如普惠金融、供應(yīng)鏈金融等。

        精準(zhǔn)選擇投資標(biāo)的

        謹(jǐn)慎把握創(chuàng)新業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)

        今年在新冠肺炎疫情和經(jīng)濟(jì)全球性低迷的影響下，全球資本市場(chǎng)罕見(jiàn)動(dòng)蕩，恐慌情緒蔓延。新的環(huán)境對(duì)信托機(jī)構(gòu)如何轉(zhuǎn)型、如何創(chuàng)新也提出了更多挑戰(zhàn)。

        上述山東信托業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，在特殊的市場(chǎng)環(huán)境下，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)該更加謹(jǐn)慎、客觀、務(wù)實(shí)地分析市場(chǎng)，主要是在當(dāng)前環(huán)境下市場(chǎng)的宏觀、微觀風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展動(dòng)力，更加精準(zhǔn)地選擇投資標(biāo)的，認(rèn)真做好資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的前置分析，在資產(chǎn)管理中投入更多的管理精力，謹(jǐn)慎把握機(jī)會(huì)。“如果是創(chuàng)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域，除非在投資研究方面打下了很好的基礎(chǔ)，否則一定要謹(jǐn)慎開(kāi)展。因?yàn)槿蛸Y產(chǎn)價(jià)格在這一輪危機(jī)中會(huì)有新的調(diào)整，既要防止這種風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)到更多領(lǐng)域，也要防止這種風(fēng)險(xiǎn)向我們的金融產(chǎn)品傳導(dǎo)。”

        此外，該負(fù)責(zé)人還強(qiáng)調(diào)，要看到每次危機(jī)中市場(chǎng)蘊(yùn)含的經(jīng)濟(jì)發(fā)展力量，可以在資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)或者逐漸進(jìn)入低位的時(shí)候，通過(guò)更加努力的研判市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)，穩(wěn)妥抓住機(jī)會(huì)，為投資者帶來(lái)好的回報(bào)。

《電鰻快報(bào)》