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      近年來，一些網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展外匯按金（也稱外匯保證金）交易，因?yàn)殚T檻低、杠桿率高，頗受投資者追捧。

　　熱潮之下不妨來些冷思考。梳理現(xiàn)行的監(jiān)管規(guī)定可以發(fā)現(xiàn)，截至目前，境內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。因此，按照“開展金融活動(dòng)必須持牌經(jīng)營”的原則，在我國境內(nèi)展業(yè)的炒匯平臺(tái)，無論是否擁有境外的金融牌照，均為非法。

　　再觀察近期幾起案例，從實(shí)踐看，相關(guān)金融管理部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，加大了對(duì)非法炒匯平臺(tái)相關(guān)方的查處和打擊力度。外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人向上證報(bào)記者介紹，我國與相關(guān)國家的金融監(jiān)管部門加強(qiáng)合作，已經(jīng)達(dá)成一致共識(shí)，即在中國境內(nèi)展業(yè)的金融機(jī)構(gòu)需要遵守中國的法律法規(guī)，下一步各方還將繼續(xù)推進(jìn)加強(qiáng)協(xié)作監(jiān)管的工作。

　　國外有牌、國內(nèi)無牌展業(yè)？非法！

　　早在20余年前，《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》就明文規(guī)定，凡未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為。2018年9月，三部門聯(lián)合提示，目前，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局及其分支機(jī)構(gòu)均未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。

　　對(duì)于有些在境外取得金融牌照的機(jī)構(gòu)，外匯局總會(huì)計(jì)師孫天琦近期指出，如果該機(jī)構(gòu)拿了外國的牌照，沒有在我國拿牌照，就給我國投資者跨境提供金融服務(wù)，屬于“無照駕駛”，是對(duì)一個(gè)國家“金融國境”的侵犯。

　　記者梳理文件后發(fā)現(xiàn)，一般情況下，國外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商要在境內(nèi)提供金融服務(wù)，一是要按照我國既定的管理原則由金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)；二是要按照商業(yè)存在的要求，在我國境內(nèi)設(shè)立提供金融服務(wù)的企業(yè)。

　　孫天琦指出，我國相關(guān)金融監(jiān)管部門必須嚴(yán)查、重罰在我國境內(nèi)的“無照駕駛”行為，外匯管理部門必須嚴(yán)懲外匯違法違規(guī)行為。

　　而協(xié)助境外機(jī)構(gòu)展業(yè)的境內(nèi)公司，也要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，2016年7月至2019年2月，深圳市信克商務(wù)咨詢有限公司（下稱信克）為境外股東運(yùn)營的互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平合提供服務(wù)，包括為交易平臺(tái)申請(qǐng)境內(nèi)ICP備案，注冊(cè)營銷QQ等，幫助其招攬境內(nèi)投資者進(jìn)行外匯按金交易。

　　在此期間，信克通過以服務(wù)費(fèi)、公司運(yùn)營費(fèi)等形式，從境外收取外匯。

　　該公司為非法外匯按金交易平臺(tái)提供服務(wù)，從境外收取服務(wù)費(fèi)、公司運(yùn)營費(fèi)用等，違反了《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定。2019年3月29日，外匯局深圳分局對(duì)深圳市信克商務(wù)咨詢有限公司處以罰款人民幣118萬元。

　　支付機(jī)構(gòu)為非法平臺(tái)“做嫁衣”

　　受罰千萬元

　　由于外匯保證金交易在我國屬于非法行為，不僅僅是平臺(tái)主體，其國內(nèi)代理、宣傳機(jī)構(gòu)，以及為明顯是炒匯平臺(tái)的商戶提供支付服務(wù)的機(jī)構(gòu)也需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

　　2018年4月，智付電子支付有限公司由于為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供支付服務(wù)，通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)等違規(guī)行為，被外匯局深圳市分局給予警告，合計(jì)處以罰款人民幣1591萬元。

　　加強(qiáng)監(jiān)管合力 形成高壓態(tài)勢(shì)

　　外匯局管理檢查司相關(guān)人士介紹，這幾年網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)呈現(xiàn)一些特征：“馬甲”越穿越漂亮，網(wǎng)站越做越漂亮，給人感覺很正規(guī)；使用游走在法律邊界的語言，有的說獲得國際大獎(jiǎng)，或者說持有境外監(jiān)管牌照，給人持牌經(jīng)營的錯(cuò)覺。

　　面對(duì)冠冕堂皇的宣傳措辭，誘導(dǎo)性的收益回報(bào)率，不少投資者掉入了網(wǎng)絡(luò)炒匯的大坑。殊不知，參與網(wǎng)絡(luò)炒匯的單位和個(gè)人，相關(guān)交易是不受法律保護(hù)的。

　　“公眾辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、匯款的時(shí)候，要注意鑒別具體的收款方，是否是實(shí)際的宣傳主體，一定要提高警惕性，不要被宣傳的高收益、高杠桿所迷惑。天上不會(huì)掉餡餅。”外匯局管理檢查司人士提示。

　　記者獲悉，對(duì)于非法網(wǎng)絡(luò)炒匯，目前包括人民銀行、公安部、證監(jiān)會(huì)、外匯局在內(nèi)的部門均高度重視。外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，近年來各部門加大信息共享，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，形成了打擊非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的監(jiān)管合力和查處合力，今后將進(jìn)一步加大合作，對(duì)違法違規(guī)行為形成高壓態(tài)勢(shì)，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　在國際合作方面，我國與相關(guān)國家的金融監(jiān)管部門加強(qiáng)合作，已經(jīng)達(dá)成一致共識(shí)，即在中國境內(nèi)展業(yè)的金融機(jī)構(gòu)需要遵守中國的法律法規(guī)，下一步各方還將繼續(xù)推進(jìn)加強(qiáng)協(xié)作監(jiān)管的工作。

《電鰻快報(bào)》