2019-08-30 09:41 | 來源:證券日報 | 作者:李冰 | [產業] 字號變大| 字號變小
行政處罰公開表顯示，易智付科技違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，沒收違法所得575.95萬元，罰款金額合計788.55萬元，罰沒合計1364.51萬元。
■本報記者 李冰
支付機構又現天價罰單。
中國人民銀行日前公布行政處罰信息公示表，對易智付科技（北京）有限公司（下稱“易智付科技”）及相關責任人作出行政處罰決定，易智付被罰沒近1600萬元。其中僅因違反《中華人民共和國反洗錢法》相關規定，易智付就被合計處罰235萬元。
《證券日報》記者發現，截至目前，第三方支付因違反《中華人民共和國反洗錢法》相關規定的罰單金額均是百萬元級別。
“今年以來，罰金重災區非反洗錢領域莫屬，大多是因為實名制落實不到位、與身份不明的客戶交易等。”中國支付網創始人劉剛對《證券日報》記者表示。
記者注意到，易智付科技因違反7項規定遭重罰。
行政處罰信息公示表顯示，易智付科技存在未落實交易數據完整、真實、可追溯的規定；未按規定開展網絡支付業務；未按規定審核留存商戶資料；未按規定存放和使用客戶備付金；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易的違法行為。
行政處罰公開表顯示，易智付科技違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，沒收違法所得575.95萬元，罰款金額合計788.55萬元，罰沒合計1364.51萬元。易智付科技未按規定履行客戶身份識別義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》相關規定，合計處以235萬元罰款。上述違規行為罰沒合計1599.51萬元，近1600萬元。
此外，易智付科技兩名相關責任人存在未落實交易數據完整、真實、可追溯的規定，未按規定開展網絡支付業務；未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易的違法行為。對其給予警告，共處以44.5萬元罰款。
資料顯示，易智付科技實際運營的支付品牌是首信易支付。首信易支付官網顯示，其成立于1998年，總部位于北京，并在美國、俄羅斯、新加坡等國家以及我國黑龍江、深圳、香港、廣州、上海等地設有分公司。
天眼查顯示，易智付科技法人代表是方斌，股東包括北京易智付電子商務有限公司持股比例為86.13%、北京金泉國際旅行社有限公司持股比例為13.87%。
官網顯示，首信易支付支持的服務包括互聯網支付、移動支付、跨境支付等；2011年獲發第三方支付業務許可，2014年獲得跨境外匯支付業務試點許可，2015年獲得跨境人民幣支付業務試點許可。
細數今年以來因違反《中華人民共和國反洗錢法》被罰的支付機構，記者發現，央行從未手軟且均是百萬級別。3月1日，隨行付支付有限公司因違反了《中華人民共和國反洗錢法》相關規定，被中國人民銀行營業管理部處以合計590萬元罰款。該公司兩名相關責任人被處以共計31萬元罰款。5月7日，匯潮支付因違反《中華人民共和國反洗錢法》相關規定，被中國人民銀行上海分行罰款合計人民幣630萬元。
同時，據蘇寧金融研究院統計顯示，今年以來，針對反洗錢監管已經出臺多項政策。
蘇寧金融研究院高級分析師黃大智對《證券日報》記者表示，目前針對支付機構的反洗錢工作仍有難題。“過去反洗錢主要針對的是傳統金融機構的要求，人才也主要集中在傳統金融機構，支付機構在反洗錢方面起步較晚，缺乏人才；跨境支付業務中面對的反洗錢體系不完善，以及國外法律對于發洗錢規定的差異性，都使得跨境支付機構對交易真實性鑒定困難，加大了跨境支付機構的反洗錢難度；最后，在具體反洗錢業務中遇到的客戶風險模型建立、異常檢測交易指標、名單預警、業務風險評估等問題。”
《電鰻快報》
熱門
手機版
相關新聞