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        作為信息化最早，對信息化依賴程度最高的行業之一，金融業是昔日信息化大潮來臨時，率先進行 IT 系統建設的用戶群體。也因此，不少金融機構有大量的歷史遺留系統，沿用老的技術架構，在用戶體驗、研發速度、開放互聯等方面落后于互聯網企業。

        近年來，隨著互聯網技術的不斷發展和業務的不斷創新，舊有系統給金融機構帶來的困擾更為強烈，對于想在業務創新上跑得更快的金融機構來說尤為強烈。

        博時基金管理有限公司是中國內地首批成立的五家基金管理公司之一，自成立以來，博時基金一直將 IT 作為公司發展的重要組成部分，在行業內率先實現 IT 自主研發能力，逐步形成了“業務 IT 化、IT 業務化”的科技與業務深度融合的 IT 文化。在朝向綜合型、全能型的資產管理機構邁進的進程中，IT 在博時基金內部扮演了“以科技推動業務創新”的重要角色。

        博時基金的舊有 IT 系統中，有些已經有十幾年的歷史，應用、數據、流程緊密耦合在一起，升級起來非常困難，很難支撐公司快速發展的需要。

        互聯網企業的發展一方面帶來了挑戰，同時也把互聯網技術架構的優勢呈現出來。博時基金希望將互聯網技術架構在敏捷、開放方面的優勢與基金業原有的穩定、安全的優勢進行有機融合。

        基于此，博時基金 2016 年開始進行了博時新一代技術架構 BOFA(BOsera Fintech Architecture)的建設，用敏捷加開放的 IT 平臺來支撐和引領業務的創新發展。BOFA 的目標是實現技術架構由原來的各種技術實現方式的原始狀態，逐步向先進、統一的新一代技術架構演進，覆蓋行業發展對云計算、開放 API、高穩定性、高并發性、高安全性、企業數據平臺、金融科技等方面技術升級的要求，全面支撐傳統核心應用和互聯網應用。歷經三年的建設，BOFA 已全面落地，支撐新一代業務系統對外上線。

        為了給廣大金融業者提供系統升級改造的經驗參考，日前《新金融世界》記者專程對博時基金信息技術部總經理車宏原進行了采訪，聽他對博時基金在新一代技術架構建設時如何利用技術引領業務創新的內容進行解讀。

        車宏原先生

        博時基金信息技術部總經理、金融科技中心副主任

        讓云原生體系在基金公司中落地

        有些金融機構對新技術架構的引入是“應用驅動型”，在建設新系統的時候，為了技術先進性而采用部分新的技術架構。而博時基金的構想是以科技驅動的思維，系統化構建企業的新一代技術架構，從而能夠以科技引領，驅動企業更加敏捷地融入到開放的生態中。以此為目標，博時基金系統化地構建云原生的幾個技術體系——微服務、容器云和 DevOps，讓企業適合于云生態。云原生架構既是 IT 體系，也是業務開展的基礎平臺。

        “我們建設云原生的技術體系有兩大目標：一是敏捷，即持續交付能力的不斷提高、二是開放，即通過建立云計算的靈活遷移能力，融入到開放的生態。”車宏原告訴《新金融世界》記者，“由于過去的系統構建的較早，一直以來對系統的維護升級都是在上面‘添磚加瓦’，再加上 IT 團隊人員的流動，其系統維護和更新工作變得非常復雜艱難。為此，在進行新一代系統規劃設計前，信息技術部分析老系統的痛點所在，以便在新系統中進行規避。”

        博時基金云原生技術體系，是 BOFA 的重要組成部分。云原生技術架構規劃了跨云管理、微服務架構、容器應用、開放 API 體系、容器云平臺等先進的技術應用，其具體落地在四個方面：

        以紅帽 OpenShift 為基礎搭建商用的容器云集群和管理平臺，支持 Docker 容器，在應用系統推廣容器化。

        采用微服務框架平臺，如 Dubbo、SpringCloud 框架等，實現應用系統的微服務架構轉型。

        結合現有 DevOps 平臺，推廣開發運維一體化。

        基于 OpenShift 平臺建設一個輕量級的 PaaS 平臺，支撐傳統業務架構升級和互聯網新型業務創新。

        據介紹，基于 OpenShift 的云原生架構給博時基金帶來了較為明顯的收益，以試點項目為例：開發效率將顯著提升;生產力效益將得到提升，開發周期縮短;應用管理效率提升，管理應用和服務的時間大幅降低;基礎架構成本將顯著降低，服務器的使用率將提升為原來的數倍。

        以企業發展為導向構建技術架構

        在具體實踐上，博時新一代技術架構 BOFA 建設首先從 DevOps 開始突破，實現基于容器引擎的持續集成/持續部署能力，建設端到端持續交付流水線;接著實現軟件定義存儲和軟件定義網絡，從而全面完成了軟件定義數據中心基礎環境的整體建設，構建穩定和快速應變的基礎設施管理體系;同時，從互聯網和內部管理系統著手進行微服務化重構;然后引入紅帽 OpenShift 容器平臺，一方面是實現現存應用和微服務應用的容器化，另一方面是對容器進行更高級的管理，即容器編排和容器云的拓展。

        車宏原說：“在 BOFA 落地方面，我們最重要的經驗就是做好實施路徑的規劃，循序漸進地推進。不切合實際的計劃會導致項目的失敗。針對舊版系統存在的不夠敏捷和不夠開放的問題，2016 年我們設計 BOFA 技術架構的思路就是分步走，先把敏捷理念帶進來，實現 DevOps 落地，采用 SOA 理念對系統解耦拆分，然后對內部辦公、互聯網應用進行微服務化改造，逐步提升系統的敏捷性。現階段，正在進行業務微服務架構的推廣，讓穩定的、共享的微服務沉淀形成業務中臺，從而實現最終的產品和平臺創新。同時，出于對未來業務發展的支持，還會提前預留出系統支持企業級開放 API 的功能。”

        據介紹，博時基金于 2016 年實現了 DevOps，公司全部 50 多個系統、200 多名技術人員在 DevOps 研發平臺上進行統一管理，在提高效率、降低風險、能力提升、支持業務高速發展和快速應變方面的收益顯著。

        博時基金 DevOps 統一研發平臺獲中國證監會第六屆證券期貨業科學技術獎二等獎，為博時基金后續的云原生體系建設提供了強大的能力支撐。

        “云原生架構的思路是為了實現敏捷和開放的新一代技術架構目標，完成微服務、容器云和 DevOps 的三大體系建設，真正地實現科技驅動的基礎能力，利用金融科技技術來推動企業的數字化轉型。一切改造的最終落腳點就是要幫助博時基金擁有業務敏捷、金融智能、數字生態的能力，提升投研核心能力，增強客戶數字化體驗，提升金融服務效率，讓金融更加普惠。”車宏原告訴《新金融世界》記者。

        新架構引領業務創新

        在進行了企業技術架構的升級之后，博時基金可以更快地響應業務的需求，對于自身擁有的資源也得以更好的利用，并基于此推出了很多創新產品，為客戶進行更為優質的服務。

        例如，博時基金新一代投資決策支持系統就是采用新技術架構開發的核心應用之一。

        投研能力是基金公司根本的能力，為了提升自己的核心競爭力，博時基金推出了名為“新一代投資決策支持系統”的戰略性項目。該項目建立起全流程、全資產、全球化的統一平臺，包括實時估值、合規風控、投資管理、運營保障、場外交易、監控平臺、MOM 服務、數據網關八大子系統，全面支持投資研究、投資組合管理、投資交易、合規風控、風險管理、績效歸因和基金運作等投資前中后臺業務。

        據悉，項目對標國際金融科技的標桿平臺，填補了國內空白，把“平臺將是利用金融科技實現投研領域創新的重要載體”的思路帶進了國內的基金市場。

        該項目是當前基金行業最大規模的自主可控研發項目之一，兼具業務的高度復雜性，屬于難度最大的一類項目，新一代技術架構和 DevOps 為項目的成功起到了保駕護航的作用。

        博時基金存金寶(博時黃金 ETF)是博時基金與螞蟻金服合作的理財產品。據悉，存金寶是在博時黃金 ETF 的基礎上，利用黃金既有投資屬性又有消費屬性的特點，打造的互聯網金融產品。客戶不僅可以申購贖回黃金 ETF 份額，還可以換購實物金，甚至還實現了 B2C 的黃金紅包功能。

        存金寶最早于 2014 年底上線，2017 年采用云計算、分布式架構、開源數據庫等技術對系統進行了升級，可支持 3 億客戶、日峰值2億筆交易、支持雙 11 促銷等高可伸縮性要求，提升了市場和產品創新的支持能力。本項目不僅在線上服務了眾多客戶，其自身的創新也深獲業界肯定，并獲得了深圳市金融創新獎三等獎。

        開放平臺打造生態合作

        互聯網金融背景下，閉門造車已經與時代趨勢不符，基金公司也需要與眾多合作伙伴攜手為最終客戶打造全方位的服務。

        博時基金的新一代基金理財綜合業務開放平臺，就是博時基金實施開放生態合作的業務平臺。該平臺基于云原生架構，采用了微服務設計、實現開放共享的 OpenAPI 平臺。平臺的基礎功能覆蓋了網上直銷和實時代銷等業務，在用戶體驗方面，對實時開戶、實時申購確認、快速取現和收益結轉效率等方面提出了更高的要求，同時也希望通過貨幣基金實時業務來打造底層錢包、支付和基金組合交易、智能投顧、貨幣基金支付、余額理財等新興業務。

        除此以外，博時基金還可以依托自身在投研方面的核心能力，進行業務能力的輸出，比如資產配置建議、投顧服務、組合交易、研究成果和理財計算器等。“我們借助 OpenShift 解決方案構建的云原生的體系，未來在平臺上增加新業務和調整現有業務都可以無需中斷對外的業務服務，實現業務的不停機更新，敏捷水平進一步提升。”

        展望未來的技術應用與融合創新，車宏原向《新金融世界》記者強調：“為了技術創新而進行技術創新是沒有意義的，只有讓技術創新確實保障了公司的業務發展，提升了公司業務的效率，那才是真正有意義的創新。”

        在他看來，博時基金技術架構創新所帶來的價值是：IT 更加敏捷和開放生態的建成，即新業務研發上線時間大幅縮短，新業務更適合市場和用戶的真正需要，合作伙伴可以通過開放 API 獲取博時的專業業務能力，從而讓博時基金這類非云原生企業實現云原生架構，最終像很多云原生企業一樣，以科技引領業務創新。

《電鰻快報》