2019-01-14 10:14 | 來源:未知 | 作者:未知 | [產業] 字號變大| 字號變小
2019年1月11日，中國互聯網金融協會發布關于互聯網金融從業機構接入互聯網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監測平臺的公告。目前，該網絡監測平臺已上線試運行。
2019年1月11日，中國互聯網金融協會發布關于互聯網金融從業機構接入互聯網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監測平臺的公告。目前，該網絡監測平臺已上線試運行。
作為國內早期成立的網絡借貸信息中介平臺之一，人人貸商務顧問（北京）有限公司（以下簡稱“人人貸”）已于近日通過網絡監測平臺進行反洗錢和反恐怖融資履職登記，成為參與上線測試的平臺之一。平臺對于可疑交易將及時上報，同時開展涉恐名單監控。
公告指出，依法從事網絡借貸、網絡借貸信息中介、股權眾籌融資、互聯網基金銷售、互聯網保險、互聯網信托和互聯網消費金融的機構，應在2019年1月31日前，按照相關規定通過網絡監測平臺向中國人民銀行進行反洗錢和反恐怖融資履職登記。
反洗錢和反恐怖融資已經成為我國擴大金融業雙向開放和防控金融風險的重要舉措。自2003年以來，中國反洗錢工作已經走到第16年。其間，中國政府不僅加強完善反洗錢監管體系、成為FATF（反洗錢金融行動特別工作組）成員國之一，還不斷延伸義務主體。
2003年時，反洗錢義務主體僅限于銀行類金融機構，到2007年擴展至證券類、保險類等金融機構，到2010年時進一步延伸至支付清算組織等特定非金融行業和專業服務領域。
互聯網金融業態此前一直未納入反洗錢、反恐融資監管框架。近年，隨著行業進入規范發展階段，將互聯網金融業態納入該項監管框架的工作也在同步推進。2015年7月，十部委《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》中明確，由人民銀行牽頭負責對從業機構履行反洗錢義務進行監管，并制定相關監管細則。
2018年10月，中國人民銀行、銀保監會、證監會聯合發布《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（下簡稱《管理辦法》），首次明確了互聯網金融領域的反洗錢、反恐融資義務，對互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資工作進行規范。同時明確由互金協會協調其他行業自律組織制定行業規則，實現監管和自律管理的有效銜接。
《管理辦法》強調，從業機構應執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易采取合理措施，了解建立業務關系的目的和意圖。
2019年1月11日，中國互金協會公告顯示，互聯網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監測平臺已上線試運行，金融機構、網絡支付機構及其他經有權部門批準或者備案設立的依法經營互聯網金融業務的機構已可接入網絡監測平臺。
作為互聯網金融領域的重要組成，網絡借貸信息中介平臺有義務積極配合監管要求，開展反洗錢、反恐融資管理，及時接入網絡監測平臺，有效防范金融犯罪。
目前，根據相關法律法規和行業規則，人人貸正在積極推進、完善反洗錢和反恐怖融資內部控制制度的建設。
《電鰻快報》
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